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Anik Armand, CIMMD

Gestionnaire de portefeuille, gestionnaire principale de patrimoine

T 450 223-1880

Profil Linkedin

Langues: Français, Anglais

Biographie

  • Plus de 25 ans d’expérience dans l’industrie
  • Expertise dans la gestion de patrimoines importants

Forte de sa vaste expérience en valeurs mobilières et à titre de gestionnaire, Mme Armand oriente judicieusement les décisions de l’équipe. Au cours de sa carrière, elle a aussi été responsable de la formation et de la conformité au sein de différentes firmes de courtage.

Lauréate du prestigieux titre de Conseillère émérite 2014 décerné par le journal Finance et Investissement.

Équipe Anik Armand accréditation excellence

Accréditation Excellence

L’accréditation Excellence atteste que la pratique du gestionnaire de patrimoine répond à des normes de qualité supérieure visant à vous offrir une expérience inégalée sur le plan de la satisfaction de vos besoins financiers. Cette distinction est décernée exclusivement aux gestionnaires de patrimoine de Valeurs mobilières Desjardins qui se sont engagés dans un programme de perfectionnement et d’amélioration continue.

Reconnue pour la simplicité de son approche, son sens de l’écoute, la pertinence de ses solutions et la qualité de la relation qu’elle établit avec chacun de ses clients, l’Équipe Anik Armand se spécialise dans la gestion de patrimoine et de portefeuille.

Dans le but de préserver votre capital et d’en assurer une appréciation disciplinée, nous vous guidons dans la prise de décisions éclairées. Avec nous, la finance devient plus simple et accessible.

Notre clientèle est composée de familles aisées et fortunées, de professionnels et de chefs d’entreprise.

Mission

L’Équipe Anik Armand, la complicité et l’engagement pour vous bâtir de solides assises… En toute quiétude !

Philosophie de placement

Gestion du risque

Dans la gestion de votre portefeuille, nous nous efforçons d’atteindre le meilleur équilibre entre le rendement que vous espérez et le degré de risque que vous pouvez tolérer. Pour y parvenir, nous avons recours à des indicateurs comme le ratio de Sharpe, l’écart-type et le bêta. Cette préoccupation du contrôle du risque colore la totalité de notre philosophie de placement.

Répartition d’actif

Responsable à 91 % du rendement, la répartition d’actif demande un suivi constant et rigoureux. Il peut parfois être nécessaire d’effectuer un rééquilibrage afin de garder la répartition préalablement établie, qui doit toujours correspondre aux objectifs énoncés dans la politique de placement.

Sélection de titres

Notre approche de style valeur nous conduit à sélectionner des titres de sociétés bien capitalisées générant des flux monétaires importants et dont l’évaluation boursière se révèle attrayante. Parmi les critères de sélection, nous trouvons, entre autres, l’analyse du taux de croissance de l’entreprise, ses revenus, ses dividendes et son niveau d’endettement ainsi que sa position concurrentielle dans le marché.

Notre analyse fondamentale de l’économie et des marchés financiers guide notre processus tactique de répartition d’actifs et de sélection de titres. Celle-ci poursuit un double objectif : la protection de votre capital et la maximisation du potentiel de rendement.

Évaluation des gestionnaires

Le portefeuille peut inclure des produits gérés, comme des fonds de placement. Nous évaluons régulièrement les performances et nous nous assurons du respect de la politique de placement et du processus d’investissement des gestionnaires de ces produits. Nous nous intéressons tout particulièrement à l’alpha généré, de même qu’aux indices de capture de hausse et de baisse du marché.

Efficience fiscale

Nous ne perdons jamais de vue l’aspect fiscal de vos placements et nous utilisons tous les dispositifs disponibles pour atténuer l’impact fiscal. Dans cette optique, nous vous encourageons à tirer pleinement parti des avantages et notamment des stratégies émanant de structures corporatives.

Ce qui nous distingue

Synergie et collaboration

L’Équipe Anik Armand regroupe des professionnels dynamiques et passionnés qui placent leurs compétences, leurs expériences et leurs expertises en commun pour élaborer ensemble, dans votre meilleur intérêt, des stratégies judicieuses. La protection de votre portefeuille leur tient à coeur, comme s’il s’agissait de leur propre bien.

Ils n’hésitent pas à consulter des experts externes (comptables, fiscalistes et notaires) pour s’assurer de l’excellence et de la justesse des propositions qu’ils vous présentent en gestion de patrimoine.

Valeurs

  • Le sens du bien commun : prospérité.
  • Le goût de la collaboration : complicité.
  • L’ouverture d’esprit : approche consultative.

Offre de service

  • Gestion de patrimoine
  • Retraite
    • REER, CRI, RRI, FERR, FRV
    • Rentes
    • Transfert d’entreprise
  • Succession
  • Gestion de portefeuille
    • Énoncé de la politique de placement
    • Évaluation globale de portefeuille
    • Gestion stratégique et tactique
    • Gestion du risque
  • Planification1
    • Planification de la retraite
    • Planification financière, successorale et fiscale
    • Coaching d’entreprise
  • Assurance1
    • Vie et invalidité
    • Soins de longue durée et maladie grave
    • Rente assurée (rente dos à dos)
  • Philanthropie
    • Dons planifiés
    • Fondation
  1. Par l’entremise de Services financiers VMD ou du réseau des caisses. Retour à la référence de la note de bas de page 1

Biographies de mes collaborateurs

  • Éric Tétrault, B.A.A., CFA

    Gestionnaire de patrimoine

    T 450 223-1078

    Langues: Français, Anglais

    Linkedin

    • Titulaire du titre de CFA (Chartered Financial Analyst)
    • Baccalauréat en administration de l’Université Laval
    • Expérience d’opérateur négociateur (trader)

    Passionné des marchés financiers et de la gestion de portefeuille, Éric est responsable du comité de gestion. Joueur d’équipe proactif et doté d’un grand esprit analytique, il se démarque par ses interventions réfléchies.

  • Dominique Di Fiore, MMIE, B. Com.

    Conseillère en placement

    T 450 467-5668

    Langues: Français, Anglais

    • Baccalauréat en commerce de l’Université McGill
    • Maîtrise en administration des affaires et gestion de l’Université Queen’s
    • Cours sur le commerce des Valeurs mobilières au Canada (CCVMMD)
    • Cours sur les notions essentielles sur la gestion de patrimoine (NEGP®)

    Dominique est responsable de la gestion opérationnelle et des ressources humaines de l'équipe. Elle veille à ce que les processus et les procédures soient bien appliqués et optimisés afin d'assurer une expérience client hors pair. Sa formation de conseillère en placement et son expertise lui permettent également d'accompagner les clients dans la gestion de leur patrimoine. Dominique cumule plus de sept années d'expérience dans l'industrie financière. Elle a notamment travaillé plus d'un an en développement des affaires du côté des comptes majeurs institutionnels.

  • Fanny Jubinville, B. Sc.

    Conseillère associée en gestion de patrimoine

    T 450 223-1287

    Langues: Français, Anglais

    • Baccalauréat en sciences économiques de l’Université de Montréal
    • Certificat en finance de marché de HEC Montréal
    • Cours sur le commerce des Valeurs mobilières au Canada (CCVMMD)

    Fanny est responsable du volet planification financière au sein de l’équipe et veille à ce que tous les clients bénéficient d’un accompagnement de qualité supérieure. Elle assure également une collaboration étroite entre les différents partenaires des clients, tels que les comptables et fiscalistes.

    Sa passion pour la finance pousse Fanny à constamment accroître ses connaissances. En plus d’avoir réussi avec brio le cours des Notions essentielles sur la gestion de patrimoine (NEGP)® du Canadian Securities Institute (CSI), elle est en voie d’obtenir un certificat en planification financière de l’UQAM.

  • Julien Brosseau, B.A.A., CFA

    Gestionnaire de patrimoine

    T 450 223-1003 poste 5092062

    Langues: Français, Anglais

    Linkedin

    • Détenteur du titre d’analyste financier agréé (CFA, ou Chartered Financial Analyst)
    • Titulaire d’un baccalauréat en administration, concentration en finance, de l’École des sciences de la gestion de l’Université du Québec à Montréal

    L’expertise et le professionnalisme de Julien contribuent grandement à la qualité de notre service à la clientèle. Dévoué, il s’assure de faire vivre une expérience hors pair à tous les clients.

    Fort d’une riche expérience professionnelle de près de 10 ans chez Fidelity Investments, il possède de solides compétences dans le domaine des produits financiers. Au sein de cette grande entreprise, il a côtoyé des gestionnaires de portefeuille, des économistes et des analystes de renom qui ont contribué à enrichir ses connaissances.

    Passionné par la gestion de patrimoine, Julien continue de parfaire ses connaissances pour accompagner notre clientèle dans la réalisation de ses objectifs financiers.

  • Chantal Brabant,

    Assistante en gestion de patrimoine

    Langues: Français, Anglais

    Responsable de la préparation et du traitement des tâches après les rencontres, Chantal prépare et traite avec rigueur les dossiers clients afin d’optimiser l’efficacité des rencontres et s’assure qu’aucun détail ne soit oublié.

    Elle est appréciée pour sa proactivité, sa rigueur et son sens du travail d’équipe.

Localisation

Valeurs mobilières Desjardins de Mont-Saint-Hilaire

470, boulevard Sir-Wilfrid-Laurier
Bureau 205
Mont-Saint-Hilaire (Québec) J3H 6K3

450 223-1880 Sans frais : 1 855 202-6365Télécopieur : 450 467-5669

Itinéraire Liste des gestionnaires de patrimoine
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