Céline Coutu, B.A.A.

Biographie

• Études: Baccalauréat en Administration des Affaires, option finance, cours sur le commerce des valeurs mobilières
• Licences : Valeurs mobilières, Options
• Oeuvre à titre de conseillère en placement dans le domaine financier depuis plus de 25 ans. Elle s’est continuellement perfectionnée en comptabilité, planification financière et fiscale, planification de la retraite et successorale, sécurité financière fiscalité et options.
• Offre un service personnalisé d’analyse de la situation financière pour une clientèle de professionnels, de cadres d’entreprises, ainsi que des particuliers sur le marché du travail ou à la retraite.
• Présente régulièrement des conférences et des séminaires sur diverses thématiques financières.
• Chez Valeurs mobilières Desjardins depuis 2001, reconnaissance : « Conseiller Émérite » en 2004 et 2005.

Mission

Être à l’affût des opportunités et trouver des solutions innovatrices vers l’atteinte des aspirations financières de nos clients.

Bâtir une relation de confiance à long terme en offrant des services-conseils personnalisés et dynamiques, une approche disciplinée ainsi que des stratégies financières adaptées aux besoins d’une clientèle aisée.

Philosophie de placement

La gestion du risque et la préservation du capital^{note de bas de page 1} sont au coeur de notre philosophie de gestion; ces objectifs influencent grandement nos décisions d'investissement. Notre approche équilibrée et nos décisions stratégiques visent une croissance à long terme des placements, tout en cherchant à minimiser la volatilité. Nous planifions avec diligence en fonction du profil de chaque client, de sa zone de confort en investissement et de sa situation financière et fiscale.

Notre priorité : bien comprendre les besoins des clients durant les différentes étapes de vie afin de faire des recommandations d’une stratégie globale d’investissement qui respectera leurs objectifs dans un souci d’intégrité, de discipline et de transparence.

Ce qui nous distingue

La satisfaction de notre clientèle est prioritaire, c’est pourquoi nous sommes à l’écoute de vos besoins et nous nous engageons à vous procurer la paix d’esprit en offrant une gestion flexible et un suivi efficace. La synergie de nos compétences et l’étroite collaboration avec notre clientèle nous permettent de trouver des solutions complètes et bien documentées qui sauront répondre à vos attentes et éclairer vos décisions.

Notre équipe multidisciplinaire utilise des techniques modernes, des outils technologiques, ainsi que des modèles uniques afin d’offrir des conseils personnalisés de gestion de patrimoine et des solutions permettant de réduire l’impact fiscal. De plus, notre excellente réputation et notre disponibilité font en sorte que nos clients nous recommandent fréquemment à leur entourage.

Valeurs

• Vision 
• Dynamisme 
• Excellence 
• Intégrité 
• Professionnalisme

Offre de service

• Gestion de patrimoine
• Gestion à honoraire (Programme Élite) et transactionnelle
• Régimes enregistrés : REER, CRI, FERR, FRV, REEE, REAII, CELI, REEI, RVER
• Projection des revenus à la retraite
• Stratégie de placement : Obligations, coupons détachés, CPG et dépôt à terme, actions privilégiées actions des bourses nord-américaines et mondiales, options (gestion des risques « hedging » et augmentation des revenus), fonds négociés en bourse, fonds de placement, fonds alternatifs, abris fiscaux et fractionnement de revenu 
• Accès à votre portefeuille par le biais d’internet
• Planification financière^{note de bas de page 2}, transferts internationaux, planification fiscale et successorale^{note de bas de page 2}, fiducie familiale et testamentaire^{note de bas de page 2}