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Frédéric L'Heureux, MBA

Gestionnaire de portefeuille

5142812821

Profil Linkedin

Langues: Français, Anglais

Biographie

M. L’Heureux, détenteur d’un MBA de l’Université Concordia et d’un titre de CFA, est gestionnaire de portefeuille. Provenant de la Caisse de dépôt et placement du Québec, il possède une expertise hors du commun et une connaissance accrue des marchés financiers.

Ses grandes aptitudes d’analyse et de construction de portefeuilles sont des atouts inestimables pour l’équipe et les clients.

Leblanc Martineau St-Hilaire

Forte d’une présence depuis 1994 chez Valeurs mobilières Desjardins, Leblanc Martineau St-Hilaire est une équipe de Conseillers en placement multidisciplinaire de premier plan.

Notre approche en matière de gestion de patrimoine repose sur une analyse personnalisée des besoins de nos clients afin de trouver des solutions sur mesure totalement adaptée. Nous gérons les placements de nos clients, nous les aidons à planifier leur retraite, nous visons à protéger leurs avoirs et à maximiser leur patrimoine.

Mission

Depuis 20 ans, nous visons l’excellence dans la qualité des conseils et des services financiers offerts à nos clients dans un souci d’intégrité, de discipline et de transparence.

Philosophie de placement

Les marchés financiers ont évolué dans la dernière décennie. Les marchés actuels sont plus volatils, plus incertains et plus complexes que par le passé. Investir est devenu un processus actif et dynamique selon lequel plusieurs des modes de placement traditionnels ne fonctionnent tout simplement plus.

Depuis 2008, afin de pallier cette nouvelle réalité, nous avons intégré à notre offre de service le volet de la gestion discrétionnaire. Notre gestion de portefeuille se concentre davantage sur la gestion du risque que sur la recherche de rendements supérieurs aux indices. Une étude réalisée par Brinson, Hood et Beebower démontre clairement que 93,6 % des variations de rendement sont expliquées par la répartition de l’actif. Bref, les décisions prises en matière de répartition influent davantage sur le rendement global d’un portefeuille et sa variabilité que celles se rapportant à la sélection des titres, qui se basent sur des prévisions de marché.

Nous avons développé une expertise qui a fait ses preuves dans la gestion active d’une panoplie de Fonds négociés en Bourse (FNB). Grâce à leurs coûts modiques, leurs envergures et leurs portées, les FNB sont des instruments de choix pour obtenir la diversification et l’exposition souhaitée à une variété de catégories d’actif : actions à forte et faible capitalisation, titres des marchés internationaux, émergents et développés, titres à revenu fixe, ainsi que des catégories importantes comme les placements non traditionnels et les placements immobiliers. Bref, les FNB représentent l’instrument idéal pour mettre en œuvre nos stratégies de placement, qu’il s’agisse de tactiques à court ou long terme visant des secteurs ou des placements précis, ou d’approches plus globales liées aux catégories d’actif.

Ce qui nous distingue

Vos affaires financières et vos placements sont devenus complexes. Ils nécessitent une attention professionnelle et compétente ainsi qu’une planification approfondie. Et dans tous les aspects de votre vie, vous en êtes venus à vous attendre à obtenir les niveaux les plus élevés de service et d’attention personnelle.

Depuis 1994, de nombreux clients ont opté pour les services de notre équipe, pour se simplifier la vie et atteindre leurs objectifs financiers. Nous avons mis sur pied une approche de gestion du patrimoine et de gestion discrétionnaire. Nous concentrons notre attention sur ce dont vous avez besoin en matière de services de planification de retraite et de gestion de portefeuille. Nous pouvons également travailler avec votre conseiller fiscal et votre conseiller juridique pour vous faire des suggestions relativement à des stratégies d’optimisation fiscale potentielle. Nous vous recommanderons également un portefeuille de placements basé sur vos objectifs personnels, votre seuil de tolérance au risque et votre horizon de placement.

De plus, afin d’être parmi les chefs de file de notre profession et de maintenir le niveau élevé de la qualité du service et les soins apportés à notre clientèle, nous nous sommes dotés de l’un des meilleurs logiciels de gestion de relations clients. Cet outil permet de créer pour notre équipe un environnement de travail collaboratif, en temps réel, sur tous les flux d’informations concernant nos clients. C’est un outil qui nous permet de nous démarquer en nous donnant une plus grande précision et une meilleure réactivité face aux demandes de notre clientèle grandissante.

Par ailleurs, nous sommes conscients que la qualité du conseiller se mesure autant par ses compétences techniques que par des comportements adéquats et conformes à la déontologie. Dans le contexte actuel où la méfiance du consommateur est de rigueur, nous sommes persuadés que les conseillers qui possèdent les meilleures pratiques d’affaires seront les plus appréciés des clients. Bref, la relation entre le client et son conseiller repose avant tout sur la confiance. Celle-ci se bâtit sur la crédibilité du conseiller et sur la qualité de son écoute. C’est en écoutant nos clients que nous pouvons bien comprendre leurs besoins. Notre crédibilité est liée à nos compétences et à notre savoir-faire.

Valeurs

  • Discipline et intégrité
  • Proximité avec le client
  • Professionnalisme et compétence
  • Transparence

Offre de service

Notre approche combine les conseils et les services nécessaires pour répondre aux besoins de votre famille en matière de placement, planification de retraite, fiscale et successoralenote de bas de page 1.

Nous nous dépassons pour vous offrir la gestion de patrimoine de façon personnalisée et exclusive selon l’attention que vous méritez.

Nous offrons également la gestion discrétionnaire qui vous permet de déléguer la responsabilité de la prise de décisions de placements. Votre portefeuille est construit en fonction de vos besoins de croissance, de revenu et de votre tolérance au risque tout en considérant le volet fiscal. Puisque votre approbation n’est pas requise pour chaque opération, nous sommes en mesure de vous faire bénéficier des occasions de placement rapidement et efficacement. Nous devons également travailler en respectant les lignes directrices particulières préétablies de votre politique de placement et nous sommes soumis au plus haut standard règlementaire de notre l’industrie. Grâce à notre communication écrite mensuelle, nos suivis téléphoniques et nos rencontres périodiques, nous vous tenons pleinement informés des tendances des marchés ainsi que de la performance de votre portefeuille.

  1. Par l’entremise de Services financiers VMD ou du réseau des caisses. Retour à la référence de la note de bas de page 1

Biographies de mes collaborateurs

  • Marc Leblanc, B. Sc., B.A.A.

    Gestionnaire principal de patrimoine

    T 514 281-7068

    Langues: Français, Anglais

    Linkedin

    Diplômé en économie et en administration des affaires de l’Université du Québec à Montréal (UQAM), M. Leblanc est gestionnaire principal de patrimoine pour le compte de Valeurs mobilières Desjardins depuis 1994.

    De 2006 à 2013, il a occupé les fonctions de directeur de la succursale Montréal de Valeurs mobilières Desjardins. Il consacre actuellement ses efforts au développement des affaires et à la relation avec les investisseurs au sein de l’équipe.

  • Stéphane Martineau, CIMMD, CPA, CA

    Gestionnaire de portefeuille, gestionnaire principal de patrimoine

    T 514 281-7096

    Langues: Français, Anglais

    Linkedin

    Comptable agréé de formation, M. Martineau est chez Valeurs mobilières Desjardins depuis 1994, à titre de conseiller en placement et gestionnaire de portefeuille. Il peut ainsi mettre à profit ses connaissances approfondies en matière de fiscalité, d’analyse d’états financiers et de planification de retraite auprès des clients.

    En 2008, il obtient le titre de gestionnaire de placements agréé lui permettant ainsi d’offrir la gestion discrétionnaire à la clientèle de son équipe.

     

  • Sébastien St-Hilaire, B. Sc. Mathématiques

    Gestionnaire de portefeuille, gestionnaire principal de patrimoine

    T 514 985-3541

    Langues: Français, Anglais

    Linkedin

    Diplômé en mathématiques de l’Université du Québec à Montréal (UQAM), M. St-Hilaire est issu du milieu des affaires où il a exercé plusieurs rôles de gestion notamment à titre de vice-président d’une division de Gesca et directeur du développement du journal Les Affaires.

    Il a choisi de se consacrer désormais à l’exercice de sa passion première, la finance, pour Valeurs mobilières Desjardins à titre de conseiller en placement, mais également comme responsable des ventes. Il pourra ainsi mettre sa vaste expérience du milieu des affaires au service des clients de l’équipe, où il veillera notamment, au développement et à l’image du groupe. Il siège au conseil d’administration de la Société des arts technologiques.

  • Jonathan Gravel, CIMMD

    Conseiller associé en gestion de patrimoine

    T 514 985-3492

    Langues: Français, Anglais

    M. Gravel cumule plus de 15 ans d’expérience dans le domaine des valeurs mobilières, principalement auprès des entrepreneurs et clients fortunés. Il est ainsi en mesure d’offrir un service de très haute qualité.

    En plus d’être conseiller en placement depuis 2007, il détient le titre de gestionnaire de placements agréé (CIMMD). En 2021, il obtient le titre de Certified International Wealth Manager (CIWM) du CSI après avoir suivi un programme de formation sur la gestion stratégique de patrimoine. Ces atouts en font une ressource multidisciplinaire fort appréciée de nos clients.

  • Martin Fournier, B.A.A.

    Conseiller associé en gestion de patrimoine

    T 514 281-2821 poste 5062821

    Langues: Français, Anglais

    Linkedin

    Détenant un baccalauréat en finance de l’Université du Québec à Montréal (UQAM), Martin Fournier a toujours eu un intérêt marqué pour le secteur financier et le milieu de l’investissement.

    Il cumule plus de 15 ans d’expérience en développement des affaires auprès de la presse financière, dont le Globe and Mail et le Journal Les Affaires. Ces aptitudes relationnelles, son esprit d’analyse et son désir de toujours prioriser les intérêts du client font de M. Fournier un atout pour l’équipe. Il occupe le poste de conseiller adjoint en gestion de patrimoine depuis 2017.

  • Myriam Bourgeois, B.A.A.

    Conseillère associée en gestion de patrimoine

    T 514 281-4231

    Langues: Français, Anglais

    Depuis l’obtention de son baccalauréat en finance de l’Université Laval en 2012, Mme Bourgeois a toujours travaillé dans le domaine des valeurs mobilières. Elle a, entre autres, occupé le poste d’analyste à la conformité, secteur détail puis pour le secteur institutionnel. Elle a aussi occupé le poste d’agente spécialisée au sein de l’administration des opérations chez Valeurs mobilières Desjardins.

    Forte de toutes ces expériences, Mme Bourgeois possède une vision globale de la firme, du secteur des valeurs mobilières en plus d’avoir le souci d’offrir un service à la clientèle de grande qualité. Elle s’est jointe à l’équipe en janvier 2018 en tant qu’assistante aux conseillers, puis elle a complété sa formation et obtenu les licences lui permettant d’être conseillère adjointe.

  • Nicolas Demeulenaere, M. Sc.

    Conseiller associé en gestion de patrimoine

    T 514 985-7568

    Langues: Français, Anglais

    Passionné par les marchés financiers, Nicolas Demeulenaere détient un baccalauréat en économie de l’Université de Montréal et une maîtrise en finance de HEC Montréal. Il a commencé sa carrière en tant qu’analyste en produits dérivés au sein d’une banque et s’est joint à Valeurs mobilières Desjardins en 2016.

    D’abord conseiller en conformité puis conseiller principal à la Direction gestion discrétionnaire de la firme, M. Demeulenaere possède une vaste connaissance de la gestion de portefeuille. Il s’est joint à notre équipe en 2019 à titre de conseiller adjoint.

  • Sylvain Brouillette, M. Sc.

    Conseiller associé en gestion de patrimoine

    T 514 281-2320

    Langues: Français, Anglais

    Détenteur d’une maîtrise en sciences économiques de l’Université de Montréal, M. Brouillette s’est joint à notre équipe en avril 2022. Auparavant, il a travaillé 15 ans au Mouvement Desjardins, où il a été conseiller en gestion de patrimoine.

    Il est reconnu pour son esprit d’analyse qu’il met à profit lors de l’élaboration de plan financier. M. Brouillette a à cœur la réalisation des projets qu’il entreprend pour nos clients.

    Par le passé, il a participé à l’élaboration de plusieurs conférences sur les finances personnelles, il aime vulgariser et communiquer en termes clairs les concepts financiers.

  • Mélissa Bédard,

    Adjointe en gestion de patrimoine

    T 514 281-7286

    Langues: Français, Anglais

    Mme Bédard cumule plus de cinq ans d’expérience dans le domaine administratif. Forte de son expérience en tant qu’assistante de direction de la succursale Windsor de Valeurs mobilières Desjardins, elle s’est jointe à l’équipe Leblanc Martineau St-Hilaire en 2020.

    Courtoise, dévouée et serviable, elle se démarque par son souci du détail. Motivée à évoluer dans le domaine de la finance et des valeurs mobilières, elle a terminé la formation réglementaire et détient maintenant le titre d’adjointe en gestion de patrimoine.

  • Audrey Grenier,

    Assistante en gestion de patrimoine

    T 514 281-2800 poste 5062800

    Langues: Français, Anglais

    Forte d’un parcours de près de 20 ans au sein de Valeurs mobilières Desjardins, Mme Grenier est une des ressources clés de notre équipe. Par ses vastes connaissances, sa solide expertise et sa grande efficacité, elle offre un soutien administratif hors pair.

    Méthodique et consciencieuse, notre clientèle est au cœur de ses priorités.

  • Laurie Limoges,

    Assistante en gestion de patrimoine

    T 514 281-2821

    Langues: Français, Anglais

    Linkedin

    Mme Limoges est responsable du volet communications et marketing et s’est jointe à l’équipe en novembre 2023. Elle cumule près de 10 ans d’expérience au sein du Mouvement Desjardins et possède un riche bagage de connaissances relié aux finances personnelles.

    Créative et appliquée, elle épaule l’équipe dans ses réflexions stratégiques et dans la planification et la gestion des activités de développement.

  • Marie-Alice Turgeon, B.A.A.

    Adjointe en gestion de patrimoine

    T 514 985-4045

    Langues: Français, Anglais

    Titulaire d’un baccalauréat en administration des affaires, concentration finance de l’Université du Québec à Montréal (UQAM), Mme Turgeon a toujours démontré un vif intérêt pour les valeurs mobilières et la finance.

    Très impliquée tout au long de son parcours universitaire, elle a participé à plusieurs compétitions étudiantes en finance et en gestion. Elle s’est jointe à l’équipe Leblanc Martineau St-Hilaire en 2020 en tant qu’assistante aux conseillers.

    Afin de parfaire ses connaissances en gestion de patrimoine, elle a terminé les formations requises en vue d’obtenir le titre d’adjointe en placement.

Localisation

Valeurs mobilières Desjardins de Montréal - Le Windsor

1170, rue Peel
Bureau 300
Montréal (Québec) H3B 0A9

514 985-7585 Sans frais : 1 866 985-7585Télécopieur : 514 281-4255

Itinéraire Liste des gestionnaires de patrimoine
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