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Josée Gagné, B.A., Pl. Fin.

Conseillère en placement

Langues: Français

Biographie

Mme Gagné est diplômée de l’Université Laval. Elle est planificateur financier et oeuvre dans le domaine de la finance depuis 1986, plus particulièrement au sein d’institutions financières. Elle a rejoint l’équipe de Valeurs mobilières Desjardins en juin 2001.

Elle se distingue en 2003 avec la mention « Conseiller Émérite ». Au Congrès de Valeurs mobilières Desjardins d’octobre 2006, elle reçoit le certificat d’excellence dans la catégorie « Orientation client ».

Mme Gagné s’occupe principalement de l’élaboration et de la mise en oeuvre du plan de gestion du patrimoine. Elle demeure constamment en contact avec la clientèle.

Sa clientèle cible est formée de gens ayant besoin de conseils avisés pour :

  • La gestion de leurs placements
  • La gestion d’une fiscalité efficiente
  • Une planification globale de leurs avoirs incluant le patrimoine des membres de leur famille.

Équipe Gagné-Veillette

En équipe depuis 2001 afin d’offrir une présence constante et une complémentarité dans notre prestation de service, nous privilégions une approche simple, transparente et efficace pour faire de l’expérience client une relation à long terme.

Mission

Notre démarche en gestion de patrimoine fait bénéficier nos clients d’une approche rigoureuse leur permettant d’atteindre leurs objectifs financiers. Nous désirons être leur partenaire particulier dans cette approche.

Philosophie de placement

Nous bâtissons des portefeuilles qui cherchent à permettre de préserver le capital et à le faire fructifier à long terme. Nos portefeuilles tiennent également compte de l’impact fiscal. La répartition d’actifs est un élément-clé permettant d’ajouter de la valeur à la gestion. Nous faisons d’abord une analyse du contexte macroéconomique (approche descendante) afin de sur ou sous-pondérer les secteurs en fonction de nos anticipations. Ensuite, nous sélectionnons des titres (approche ascendante).

Nous préférons investir dans des sociétés de premier ordre qui répondent, entre autres, à certains critères :

  • Elles génèrent des profits stables et des dividendes en croissance
  • Elles ont un faible ratio d’endettement
  • Elles offrent des bénéfices stables et en progression.

Cela permet de réduire la volatilité des placements et favorise, à long terme, la croissance du capital. Les portefeuilles sont rééquilibrés au besoin en fonction de nos pondérations cibles.

Ce qui nous distingue

Très souvent, les gens investissent à la pièce et manquent de stratégie globale. Nous avons donc mis en place un mode de fonctionnement qui favorise la transparence tant du côté de la gestion de portefeuille et du processus d’investissement que de la tarification, et ce, afin d’aider les gens à prendre des décisions éclairées et à adhérer à une stratégie d’investissement globale.

Notre valeur ajoutée réside dans notre capacité à présenter une approche globale en gestion du patrimoine et à créer de la valeur pour nos clients par une gestion de portefeuille présentant un juste équilibre entre la gestion du risque et le rendement des placements.

Valeurs

Une relation de confiance est primordiale pour bien travailler avec nos clients. Pour cela nous croyons fermement aux principes suivants :

  • Un haut niveau d’éthique (qui nous permet de travailler depuis plus de 25 ans dans le domaine financier)
  • Des méthodes de travail structurées dans le but de favoriser la rigueur
  • Des informations simples et transparentes en tout temps à nos clients
  • L’importance d’être accessible.

Notre implication dans le milieu s’avère importante pour nous. Ceci se traduit par des gestes concrets auprès d'organismes comme :

  • La Fondation de l’Hôtel-Dieu de Lévis : Collecte de fonds annuelle « Défi Vélo ». Notre équipe est l’initiatrice afin de motiver un groupe de courtiers de la succursale Valeurs mobilières Desjardins de Lévis et constituer une équipe participante et nous sommes régulièrement parmi les meilleurs donateurs.
  • Le Centre de pédiatrie sociale de Lévis : Collecte de fonds /Grande Guignolée annuelle. Nous motivons l’ensemble des employés de la succursale Valeurs mobilières Desjardins de Lévis à aller recueillir des fonds aux intersections d’un boulevard achalandé de Lévis.

Offre de service

Notre offre de service est centrée sur l’analyse de titres particuliers. Cette analyse est offerte sous trois formes de gestion différentes soit :

  • En gestion discrétionnaire à honoraires
  • Simplement à honoraires
  • À commissions

Notre approche est personnalisée, souvent en partenariat avec les professionnels de nos clients. Notre offre se distingue par un accompagnement à la réalisation des objectifs qui vous sont propres, dans le but de minimiser l’impact fiscal. Notre objectif est d’être l’expert financier qui vous aide à garder le cap pour vous permettre d’atteindre vos objectifs financiers.

Biographies de mes collaborateurs

  • Alain Veillette, FCSIMD, CPA, CGA

    Vice-président, Directeur de succursale, gestionnaire de portefeuille, conseiller en placement

    Langues: Français, Anglais

    Linkedin

    M. Veillette est comptable de formation. Fellow du CSI depuis 1993, il est inscrit auprès des organismes d’autorèglementation comme gestionnaire de portefeuille depuis 2009 et Vice-président depuis 2003. Il est également directeur de la succursale de Lévis depuis 2000.

    M.  Veillette se penche particulièrement sur l’analyse de la conjoncture économique et sur les décisions stratégiques liées à la gestion des portefeuilles. Il se spécialise dans la gestion d’actions canadiennes et américaines et est en communication directe avec les clients.

    La clientèle cible est formée de gens ayant besoin de conseils avisés pour :

    • La gestion de leurs placements
    • La gestion d’une fiscalité efficiente
    • Une planification globale de leurs avoirs incluant le patrimoine des membres de leur famille.

Localisations

Valeurs mobilières Desjardins de Lévis

5410, boulevard Guillaume-Couture
Bureau 80
Lévis (Québec) G6V 4Z2

418 833-8353 Sans frais : 1 877 406-2146Télécopieur : 418 833-9274

Itinéraire Liste des conseillers en placement

Valeurs mobilières Desjardins de Montmagny

5 boulevard Taché Est
Bureau 100
Montmagny (Québec) G5V 1B6

418 248-8181 Sans frais : 1 888 742-8181Télécopieur : 418 248-8187

Itinéraire Liste des conseillers en placement
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