Marc Desaulniers, B.A.A., FCSI^MD, CIM^MD, FMA

Mission

Vous accompagner dans la gestion de votre patrimoine, en adoptant une approche simple et complète, afin que vous atteigniez un équilibre financier et la tranquillité d’esprit.

Être à l’écoute de vos besoins et attentes et vous proposer des recommandations sur mesure qui prennent en compte tous les aspects de la gestion de patrimoine.

Philosophie de placement

Nous croyons que le processus de gestion du patrimoine commence par l’établissement d’une solide relation de confiance.

Nous sommes des stratèges habiles, et notre philosophie de placement favorise une approche ascendante. Nous accordons une grande importance à l’obtention de rendements positifs dans toutes les conditions de marché, plutôt que de tenter de faire mieux qu’un indice de référence.

Une analyse fondamentale et des recherches indépendantes nous aident à optimiser la gestion du risque pour vous permettre d’atteindre vos objectifs financiers.

Nos convictions de placement

La gestion du patrimoine s’appuie sur un processus raisonné d’investissement et demande de la discipline. Nos convictions reposent sur trois principes :

1. Une diversification optimale qui tient compte de la gestion du risque
2. Une gestion des placements favorisant un horizon à long terme
3. Une sélection minutieuse de titres qui versent des dividendes pour la portion croissance des portefeuilles

Ce qui nous distingue

Faisant preuve d’innovation et d’inventivité, les membres de notre équipe proposent des solutions de placement simples et efficaces qui tiennent compte des besoins des investisseurs et investisseuses en quête de tranquillité d’esprit.

Valeurs

La confiance est le pilier fondateur de toutes nos relations. Rigueur, simplicité, intégrité et écoute caractérisent notre équipe et ont contribué à bâtir notre réputation.

Rigueur

La rigueur est au cœur de toutes nos actions, car nous prenons très au sérieux les responsabilités que vous nous confiez. Nous assurons la gestion de vos investissements et le suivi de vos demandes avec objectivité et diligence.

Simplicité

Alors que plusieurs offres en placement reposent sur des approches complexes, nous privilégions des solutions simples qui donnent des résultats aussi bons, sinon meilleurs.

Intégrité

Nous agissons avec transparence et respect. Nos décisions sont empreintes d’honnêteté et nous nous assurons de faire des choix éthiques en ce qui a trait à nos recommandations en gestion de patrimoine.

Écoute

Faisant preuve de bienveillance, nous sommes à l’écoute de vos besoins et nous dévouons entièrement à l’atteinte de vos objectifs.

Notre engagement dans la collectivité

Contribuer au mieux-être de notre communauté est important pour notre équipe. Nous prenons part à plusieurs activités de financement pour différentes causes et organismes de bienfaisance qui nous tiennent à cœur, dont les suivants :

• Sclérose en plaques St-Hyacinthe Acton
• Fondation des Canadiens pour l’enfance
• Maison de la musique de Sorel-Tracy

Offre de service

Une offre de service complète en gestion de patrimoine

Afin de vous faire vivre une expérience unique, nous vous proposons une approche complète qui couvre tous les angles de votre situation financière.

Planification financière et de la retraite

Nous élaborons un plan évolutif selon vos priorités, vos besoins et vos projets.

Ce plan nous permettra :

• d’avoir une vision globale de votre patrimoine;
• de faire des projections, de vous proposer des stratégies et de vous donner des conseils afin de répondre à vos besoins à court, moyen et long terme;
• d’assurer un suivi rigoureux et de faire évoluer les stratégies pour favoriser la réalisation de vos projets et de vos rêves.

Placement et investissement

Vous bénéficiez de l’expertise d’une personne qualifiée qui, en votre nom, gère votre portefeuille et négocie la vente ou l’achat de vos produits d’investissement.

Les spécialistes de notre équipe optimisent le potentiel de rendement de vos placements, de sorte que vous n’avez pas à y consacrer de temps ni d’énergie.

Planification successorale

Elle vous permet, grâce à une approche-conseil sur mesure, d’éviter de nombreux soucis à vos proches après votre décès et de vous assurer que vos documents juridiques reflètent vos volontés tout en réduisant l’impôt payable par votre succession.

Gestion de votre facture fiscale

Offerte en collaboration avec nos fiscalistes, elle a pour but d’optimiser vos revenus en considérant notamment votre facture fiscale.

Elle vous permet également :

• d’avoir un portrait clair des avantages et des inconvénients de votre situation sur le plan fiscal;
• de connaître les solutions possibles pour atténuer les conséquences fiscales liées à votre situation et à votre dynamique familiale;
• de réaliser vos projets en tenant compte des différents aspects fiscaux ayant été soulevés.

Protection du patrimoine

Protéger votre patrimoine, c’est protéger votre qualité de vie.

C’est vous préserver, vous et vos proches, des incidences financières d’une maladie, d’un accident ou d’un décès prématuré*.

C’est également tenir vos biens à l’abri.

Le volet de protection de votre patrimoine permet aussi de mettre en place des stratégies propres à votre situation.

Nos recommandations sur mesure visent à assurer la pérennité de vos avoirs.

Vos proches profiteront de votre patrimoine au-delà de son transfert grâce à des stratégies de création de richesse intergénérationnelle.

* Offert par Desjardins Sécurité financière, cabinet de services financiers

Financement et solutions bancaires

Gestion de vos actifs

La gestion de vos finances au quotidien, tout comme la réalisation de vos projets (par exemple, rénovations, acquisition d’un chalet ou d’une embarcation), peut s’avérer complexe et exiger la mise en place de solutions de financement personnalisées.

Pour vous permettre de concrétiser vos projets, nos équipes spécialisées en financement élaborent des stratégies sur mesure pour vous en matière de :

• prêt hypothécaire;
• crédit à la consommation;
• marge de crédit.

Nos types de comptes et de produits

Nous nous assurons de bien vous guider dans vos choix afin de préserver votre patrimoine familial.

Notre équipe propose un éventail d’outils de placement et de types de comptes pour répondre à vos besoins.

Nos types de comptes :

• Comptes courants, sur marge ou d’options
• Comptes enregistrés (REER, CRI, FERR, FRV, REEE, CELI, CELIAPP)
• Régimes de retraite individuels (RRI) pour les entrepreneurs et entrepreneures
• Comptes de société de gestion
• Comptes de fiducie
• Comptes de fondation
• Comptes pour les organismes sans but lucratif (OSBL)
• Comptes sans droit de regard
• Comptes de succession
• Comptes pour enfants n’ayant pas atteint l’âge de la majorité

Nous avons accès à un ensemble de produits financiers :

• Comptes d’épargne à intérêt élevé
• Titres de marché monétaire
• Certificats de placement garanti (CPG)
• Obligations gouvernementales (fédérales et provinciales), municipales et paragouvernementales
• Obligations et débentures de sociétés
• Actions privilégiées
• Fonds communs de placement (FCP)
• Fonds négociés en bourse (FNB)
• Fonds négociés sur plateforme (FNP)
• Fonds non traditionnels liquides
• Parts de sociétés en commandite (actions accréditives)
• Billets de dépôt
• Actions ordinaires
• Parts de fiducie
• Certificats américains d’actions étrangères (CAAE)
• Certificats canadiens d’actions étrangères (CCAE)
• Options