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Michel Trépanier, MBA, FCSIMD, CIMMD

Gestionnaire de portefeuille, gestionnaire principal de patrimoine

T 514 281-7097

Profil Linkedin

Langues: Français, Anglais

Biographie

En 1984, au terme d’une maîtrise en administration des affaires à l’Université Laval, M. Trépanier devient professeur à l’Université du Québec à Chicoutimi. Il enseigne la finance corporative pendant cinq ans. En 1990, il accepte un poste de direction à l’Institut des Banquiers Canadiens pour développer et gérer un programme de séminaires de formation spécialisée. L’intérêt grandissant pour le séminaire de planification financière personnelle auprès de la clientèle bancaire l’incite alors à ouvrir son propre cabinet de planification financière personnelle. À titre d’indépendant, il travaille jusqu’en décembre 2000 comme planificateur financier et conseiller en sécurité financière.

En janvier 2001, il se joint à Valeurs mobilières Desjardins. En 2003, il obtient le titre de gestionnaire de placements canadien (GPC), formation complétée avec mention d’honneur.

En 2006, il est reçu Fellow du CSI. En 2012, il lance son programme de gestion discrétionnaire fondé sur la répartition stratégique d’actifs indiciels (RSAI).

M. Trépanier répond aux normes d’éthique et de professionnalisme les plus élevées.

Équipe Michel Trépanier

Équipe Michel Trépanier

Mission

Aider les particuliers et les entreprises à acquérir, à valoriser, à protéger et à transmettre leur patrimoine financier. 

Dans le cadre d’une approche consultative, nous clarifions les besoins et les désirs de nos clients pour ensuite les aider à choisir les stratégies financières les mieux adaptées à leur situation. Ensuite, nous implantons et coordonnons ces stratégies pour qu’elles atteignent plusieurs objectifs et permettent aux clients de réaliser leurs rêves.

Philosophie de placement

Des études empiriques révèlent que la répartition des actifs explique plus de 90 % du rendement d’un portefeuille et que la gestion indicielle offre généralement dans le temps un rendement supérieur à la gestion active traditionnelle. À la lumière de ces constats, nous avons développé une méthodologie de gestion des avoirs fondée sur la répartition stratégique d’actifs indiciels (RSAI).

Afin d’assurer une exposition précise au sein de divers marchés financiers, et de diverses catégories et sous-catégories d’actifs, nous utilisons des fonds négociés en bourse (FNB) qui reproduisent des indices et des stratégies financières. Nous pouvons ainsi modifier rapidement et à peu de frais la répartition stratégique des actifs pour refléter au besoin de nouvelles perspectives macro-économiques.

Pour valider ou réviser nos choix de composition et de répartition stratégique d’actifs indiciels, nous évaluons régulièrement un ensemble de données macro-économiques, quantitatives, qualitatives et évènementielles.

Le rééquilibrage des portefeuilles sur la base de paramètres précis de répartition stratégique des actifs nous amène à acheter des FNB de titres de participation lorsque les marchés baissent en deçà d’un seuil déclencheur et à l’inverse à vendre des FNB de titres de revenu fixe lorsque les marchés montent au-delà d’un seuil déclencheur. L’idée est d’acheter à plus bas prix et de vendre à plus haut prix. Notre mécanique de gestion nous y amène la plupart du temps.

Les FNB de titres de revenu fixe procurent une diversification du risque de crédit, une diversification des échéances et une sensibilité particulière à l’évolution des taux d’intérêt.

Les FNB de titres de participation procurent une diversification par pays ou par zones géographiques, par secteurs d’activité, par capitalisation boursière et par stratégie financière.

Les bénéfices découlant de notre stratégie de placement :

  • Accès aux marchés financiers du monde entier et à l’ensemble des catégories d’actifs 
  • Répartition stratégique de l’actif qui maximise la diversification
  • Rééquilibrage sur la base des paramètres précis de répartition 
  • Efficacité fiscale liée à un faible roulement des positions en portefeuille
  • Frais de gestion modiques prélevés par les fonds négociés en bourse
  • Honoraires de gestion fixés en fonction de l’actif confié en gestion
  • Transparence des opérations et des coûts

Par prudence, nous investissons dans des fonds négociés en bourse (FNB) qui détiennent les actifs ou un large échantillon des actifs de l’indice qu’ils tentent de répliquer. Nous n’investissons pas dans les FNB synthétiques qui tirent leur valeur de produits dérivés.

Ce qui nous distingue

Nous intégrons la planification financière à la gestion des avoirs pour mieux coordonner l’ensemble des stratégies financières de nos clients à chacune des étapes de leur vie.

Nous visons un rendement relatif des avoirs supérieur, mais aussi et surtout un rendement absolu suffisant pour permettre à nos clients de réaliser leurs rêves et ambitions. Cependant, un objectif de rendement ne signifie pas une garantie de rendement.

Notre approche est structurée et structurante.

Valeurs

Fiabilité, transparence et intégrité : nous nous engageons à toujours dire ce que nous faisons, et à toujours faire ce que nous disons.

Prudence et dynamisme : nous employons une approche réfléchie, et nous osons faire ce qu’il faut.

Simplicité : nous avons à cœur de simplifier les notions financières pour aider nos clients à se les approprier.

Offre de service

Notre offre de service se divise en trois volets :

  1. Projection financière
  2. Gestion de portefeuille
  3. Gestion de la sécurité financière1.

Nos produits financiers comprennent tous les titres boursiers négociés sur les principales bourses nord-américaines et un vaste éventail des produits de courtage d’assurance incluant les rentes et les assurances vie, maladies graves et invalidité.

Notre programme de gestion discrétionnaire fondé sur la répartition stratégique d’actifs indiciels (RSAI) comprend cinq portefeuilles de placement. Chacun d’eux représente une solution complète de gestion qui répond aux exigences d’un profil d’investisseur donné. Nos portefeuilles sont conçus pour obtenir une exposition précise au sein de divers marchés financiers et de diverses catégories et sous-catégories d’actifs financiers.

  1. Par l’entremise de Services financiers VMD ou du réseau des caisses. Retour à la référence de la note de bas de page 1

Biographies de mes collaborateurs

  • Michel Magny,

    Conseiller associé en gestion de patrimoine

    T 514 281-2326

    Langues: Français, Anglais

    • Détient un certificat en administration des affaires de HEC Montréal.
    • Possède un permis de conseiller en placement depuis 1988.
    • A travaillé dans plusieurs firmes de valeurs mobilières de renom, notamment comme conseiller en placement et négociateur.
    • Est un membre crucial de l’Équipe Michel Trépanier depuis 2006.

    Enthousiaste et expérimenté, Michel Magny est responsable de l’exécution des transactions et de la supervision des événements sur les marchés financiers. Il se démarque par son expertise en négociation et par son souci constant de donner le meilleur service possible à notre clientèle.

  • Marie-Ève Langlois, B.A.A.

    Conseillère adjointe en gestion de patrimoine

    T 514 281-8274

    Langues: Français, Anglais

    Linkedin

    • Détient un baccalauréat en administration des affaires de HEC Montréal.
    • Fait partie de Valeurs mobilières Desjardins depuis 2018 et de l’Équipe Michel Trépanier depuis 2020.
    • Accompagne l’équipe dans les volets administration, communication et transactionnel ainsi que dans l’élaboration des projections financières de la clientèle.

    Marie-Ève est rigoureuse et dotée d’un grand sens de l’organisation, ce qui en fait un atout important pour l’équipe. Elle est appréciée pour son esprit de collaboration et son dévouement envers la clientèle.

  • Erik-Aubert Lecavalier, M. Sc., CFA

    Conseiller adjoint en gestion de patrimoine

    T 514 281-1126

    Langues: Français, Anglais

    Linkedin

    • Détient une maîtrise en sciences de la gestion (M. Sc.) de HEC Montréal ainsi que le titre d’analyste financier agréé (CFA).
    • Compte plus de 20 ans d’expérience en finances institutionnelles, dont 11 ans au sein de la Caisse de dépôt et placement du Québec en analyse financière et en soutien à la salle de négociation.
    • A travaillé en gestion des risques de marché au Mouvement Desjardins ainsi qu’en soutien analytique à la Banque Nationale.
    • A occupé les fonctions d’investisseur immobilier et de gestionnaire d’appartements locatifs à Montréal durant près de 20 ans.
    • A enseigné le cours Finances personnelles et placements à HEC Montréal.

    Erik s’est joint à l’Équipe Michel Trépanier en 2023 afin de poursuivre sa passion des marchés financiers et de la gestion de patrimoine. Doté d’une grande polyvalence, il joue de multiples rôles dans l’équipe, autant sur le plan de l’analyse des portefeuilles que de la pondération des actifs. Il participe également à la rédaction des lettres financières, et s’implique au niveau du service à la clientèle, de l’administration et de la conformité.

Localisation

Valeurs mobilières Desjardins de Montréal - Le Windsor

1170, rue Peel
Bureau 300
Montréal (Québec) H3B 0A9

514 985-7585 Sans frais : 1 866 985-7585Télécopieur : 514 281-4255

Itinéraire Liste des gestionnaires de patrimoine
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