Michel Trépanier, MBA, FCSI^MD, CIM^MD

Mission

Aider les particuliers et les entreprises à acquérir, à valoriser, à protéger et à transmettre leur patrimoine financier. 

Dans le cadre d’une approche consultative, nous clarifions les besoins et les désirs de nos clients pour ensuite les aider à choisir les stratégies financières les mieux adaptées à leur situation. Ensuite, nous implantons et coordonnons ces stratégies pour qu’elles atteignent plusieurs objectifs et permettent aux clients de réaliser leurs rêves.

Philosophie de placement

Des études empiriques révèlent que la répartition des actifs explique plus de 90 % du rendement d’un portefeuille et que la gestion indicielle offre généralement dans le temps un rendement supérieur à la gestion active traditionnelle. À la lumière de ces constats, nous avons développé une méthodologie de gestion des avoirs fondée sur la répartition stratégique d’actifs indiciels (RSAI).

Afin d’assurer une exposition précise au sein de divers marchés financiers, et de diverses catégories et sous-catégories d’actifs, nous utilisons des fonds négociés en bourse (FNB) qui reproduisent des indices et des stratégies financières. Nous pouvons ainsi modifier rapidement et à peu de frais la répartition stratégique des actifs pour refléter au besoin de nouvelles perspectives macro-économiques.

Pour valider ou réviser nos choix de composition et de répartition stratégique d’actifs indiciels, nous évaluons régulièrement un ensemble de données macro-économiques, quantitatives, qualitatives et évènementielles.

Le rééquilibrage des portefeuilles sur la base de paramètres précis de répartition stratégique des actifs nous amène à acheter des FNB de titres de participation lorsque les marchés baissent en deçà d’un seuil déclencheur et à l’inverse à vendre des FNB de titres de revenu fixe lorsque les marchés montent au-delà d’un seuil déclencheur. L’idée est d’acheter à plus bas prix et de vendre à plus haut prix. Notre mécanique de gestion nous y amène la plupart du temps.

Les FNB de titres de revenu fixe procurent une diversification du risque de crédit, une diversification des échéances et une sensibilité particulière à l’évolution des taux d’intérêt.

Les FNB de titres de participation procurent une diversification par pays ou par zones géographiques, par secteurs d’activité, par capitalisation boursière et par stratégie financière.

Les bénéfices découlant de notre stratégie de placement :

• Accès aux marchés financiers du monde entier et à l’ensemble des catégories d’actifs 
• Répartition stratégique de l’actif qui maximise la diversification
• Rééquilibrage sur la base des paramètres précis de répartition 
• Efficacité fiscale liée à un faible roulement des positions en portefeuille
• Frais de gestion modiques prélevés par les fonds négociés en bourse
• Honoraires de gestion fixés en fonction de l’actif confié en gestion
• Transparence des opérations et des coûts

Par prudence, nous investissons dans des fonds négociés en bourse (FNB) qui détiennent les actifs ou un large échantillon des actifs de l’indice qu’ils tentent de répliquer. Nous n’investissons pas dans les FNB synthétiques qui tirent leur valeur de produits dérivés.

Ce qui nous distingue

Nous intégrons la planification financière à la gestion des avoirs pour mieux coordonner l’ensemble des stratégies financières de nos clients à chacune des étapes de leur vie.

Nous visons un rendement relatif des avoirs supérieur, mais aussi et surtout un rendement absolu suffisant pour permettre à nos clients de réaliser leurs rêves et ambitions. Cependant, un objectif de rendement ne signifie pas une garantie de rendement.

Notre approche est structurée et structurante.

Valeurs

Fiabilité, transparence et intégrité : nous nous engageons à toujours dire ce que nous faisons, et à toujours faire ce que nous disons.

Prudence et dynamisme : nous employons une approche réfléchie, et nous osons faire ce qu’il faut.

Simplicité : nous avons à cœur de simplifier les notions financières pour aider nos clients à se les approprier.

Offre de service

Notre offre de service se divise en trois volets :

1. Projection financière
2. Gestion de portefeuille
3. Gestion de la sécurité financière^{note de bas de page 1}.

Nos produits financiers comprennent tous les titres boursiers négociés sur les principales bourses nord-américaines et un vaste éventail des produits de courtage d’assurance incluant les rentes et les assurances vie, maladies graves et invalidité.

Notre programme de gestion discrétionnaire fondé sur la répartition stratégique d’actifs indiciels (RSAI) comprend cinq portefeuilles de placement. Chacun d’eux représente une solution complète de gestion qui répond aux exigences d’un profil d’investisseur donné. Nos portefeuilles sont conçus pour obtenir une exposition précise au sein de divers marchés financiers et de diverses catégories et sous-catégories d’actifs financiers.