Imprimer

Nicolas Desgagnés, CIMMD, ASA

Vice-président, gestionnaire de portefeuille, conseiller en placement

T 418 692-3668

Profil Linkedin

Langues: Français, Anglais

Biographie

Plus de 25 ans d'expérience

Actuaire de formation, son expérience passée auprès des caisses de retraite l'a fait cheminer vers la gestion de style institutionnel. La discipline sportive de Nicolas se reflète dans sa gestion de portefeuille.

RESPONSABILITÉ

Gestion de portefeuille

Desgagnés Garon Fluet - Gestionnaires de portefeuille accréditation excellence

Accréditation Excellence

L’accréditation Excellence atteste que la pratique du conseiller en placement répond à des normes de qualité supérieure visant à vous offrir une expérience inégalée sur le plan de la satisfaction de vos besoins financiers. Cette distinction est décernée exclusivement aux conseillers en placement de Valeurs mobilières Desjardins qui se sont engagés dans un programme de perfectionnement et d’amélioration continue.

L’équipe Desgagnés Garon Fluet - Gestionnaires de portefeuille est formée de neuf personnes qui ont combiné leur formation académique, leur expertise et leur expérience professionnelle respectives pour vous offrir un service distinctif et personnalisé. Notre équipe gère un actif de plus de 450 millions de dollars.

Mission

Les membres de l'équipe Desgagnés Garon Fluet sont déterminés à faire fructifier le patrimoine de leurs clients en assurant une gestion dynamique de leurs investissements à long terme. La transparence, la confiance et le respect mutuel caractérisent les relations professionnelles qu’ils entretiennent avec leurs clients.

Philosophie de placement

Dans nos investissements, nous privilégions une gestion descendante (top down). La répartition d’actif explique la majorité de la valeur ajoutée générée par nos portefeuilles. Nous faisons une analyse globale de l’économie pour sur ou sous-pondérer les secteurs en fonction de nos prévisions. La croissance du bénéfice par action et celle du dividende sont importantes pour nous, tout comme un faible ratio emprunts-capitaux propres, ainsi que la visibilité et la prévisibilité du bénéfice par action. Nous achetons des titres de qualité, ce qui nous permet de réduire la volatilité des placements existants et de favoriser une croissance à long terme. Nous favorisons un ratio cours-bénéfice raisonnable et un solide rendement des capitaux propres. Nos portefeuilles sont concentrés; ils doivent tenir compte de l’impact fiscal et afficher un faible taux de rotation. Nous procédons au besoin à un rééquilibrage du portefeuille en fonction des pondérations cibles. Nos critères pour vendre un titre sont la dégradation des paramètres fondamentaux et une valorisation qui ne correspond plus aux cibles préétablies.

Ce qui nous distingue

Les membres de l'équipe se distinguent par leur approche proactive axée sur la valeur et par la rigueur de leurs méthodes de travail. Ces gestionnaires aguerris se démarquent aussi de leurs concurrents par la transparence dont ils font preuve sur le plan des transactions, du rendement, des frais et du partage de l’information. Ils ont une grande expérience dans la gestion de portefeuille spécialisée dans les actions canadiennes de grande capitalisation.

Valeurs

En matière de gestion des affaires, nous croyons qu’il est primordial de bien connaître nos clients et d’entretenir avec chacun d’entre eux des relations qui se déroulent dans un climat de confiance et de collaboration. Les liens qui nous unissent doivent être empreints de respect mutuel et tous nos clients doivent être traités de façon équitable.

À nos yeux, il est essentiel de faire preuve de transparence lorsqu’il est question non seulement des transactions réalisées et des informations qui s’y rattachent, mais aussi de frais de gestion, de rendement et de suivi. Nos clients doivent nous fournir tous les renseignements nécessaires pour être à même de prendre des décisions éclairées et pour nous aider à mieux gérer leur portefeuille.

Pour nous, la réussite passe par la mise en œuvre de processus éprouvés et par un travail réalisé de façon rigoureuse et structurée.

Offre de service

Conseils en placement : établissement des objectifs financiers, analyse de la tolérance au risque, énoncé de la politique de placement, établissement de la stratégie de répartition des actifs, sélection des gestionnaires de portefeuille, constitution d’un portefeuille, suivi constant et rééquilibrage du portefeuille, planification successorale et assurance1.

Communication régulière : relevés de rendement et commentaires trimestriels, rapport fiscal de fin d’année (le cas échéant), contacts téléphoniques selon les besoins préétablis, réponse aux appels et aux courriels des clients en 24 heures, examen annuel de la performance.

Gestion de portefeuille : nous avons créé des portefeuilles que nous proposons à nos clients en tenant compte de leur profil et de leur horizon de placement. L’efficacité et la rigueur de nos méthodes de gestion s’appliquent à tous les niveaux décisionnels. Nos portefeuilles sont concentrés et offrent un bel équilibre entre la gestion du risque et le rendement des placements.  

Projection en vue de la retraite : certains de nos clients ont besoin de savoir s’ils auront assez d’argent au moment de la retraite. Afin de les aider à mieux évaluer quels seront leurs besoins à cette étape de leur vie, nous leur offrons de faire une simulation qui leur permet de visualiser leurs besoins futurs en tenant compte de l’inflation, de l’impôt et de leurs habitudes d’épargne.

Nouvelle façon d'élaborer vos placements : transfert du pouvoir décisionnel et encadrement par une politique d’investissement, stratégie d’investissement disciplinée offrant contrôle, souplesse et avantages fiscaux. Rémunération sous forme d’honoraires de gestion (pourcentage de la valeur des actifs), déductibilité, à des fins fiscales, des honoraires de gestion dans les comptes non enregistrés. Honoraires calculés selon un mode dégressif. Possibilité de lier des comptes. Aucuns frais cachés. La gestion discrétionnaire vous permet de demeurer le véritable propriétaire de vos titres. L’attribution des gains et pertes en capital se fait pour chacun des titres vendus. Les mouvements de trésorerie des autres investisseurs n’ont aucun impact sur votre portefeuille. Les gestionnaires effectuent des modifications selon l’évolution des marchés. Les transactions de vente et d’achat de titres dans votre portefeuille sont exécutées par Valeurs mobilières Desjardins.

  1. Par l’entremise de Services financiers VMD ou du réseau des caisses. Retour à la référence de la note de bas de page 1

Biographies de mes collaborateurs

  • Jacques Garon, B.A.A., CIMMD

    Vice-président, gestionnaire de portefeuille, conseiller en placement

    T 418 692-3668

    Langues: Français, Anglais

    Linkedin

    Plus de 15 ans d'expérience

    Entrepreneur dans l'âme depuis sa jeune vingtaine, Jacques s'assure de la constante évolution du modèle d'affaires afin de l'adapter aux besoins des clients, et principalement à ceux des entrepreneurs.

    RESPONSABILITÉ

    Gestion de portefeuille

    Développement des affaires

     

     

  • Caroline Fluet, B.A., CIMMD

    Gestionnaire de portefeuille, conseillère en placement

    T 418 692-3668

    Langues: Français

    Linkedin

    Plus de 20 ans d'expérience 

    Caroline a su contribuer à la stabilité de l'équipe grâce à son grand sens de l'organisation et à sa rigueur. Soucieuse de son environnement, elle voit à ce que nos actions respectent les engagements environnementaux de notre entreprise (principes ESG).

    RESPONSABILITÉS

    Développement des affaires

    Suivi auprès de la clientèle

  • Jocelyn Bissonnette, M. Sc., B.A.A., CFA, CIMMD

    Gestionnaire de portefeuille, conseiller en placement

    T 418 692-3668 poste 5112018

    Langues: Français, Anglais

    Linkedin

    Plus de 10 ans d'expérience

    Jocelyn est titulaire d’un baccalauréat en méthodes quantitatives, d’une maîtrise en économique et a obtenu le prestigieux titre de Chartered Financial Analyst (CFA), symbole d'excellence dans le secteur des services financiers. Toute l'expérience acquise auprès des marchés institutionnels se reflète dans sa gestion de portefeuille. Passionné de voile, il sait manoeuvrer, peu importe les cycles économiques et boursiers.

    RESPONSABILITÉS

    Gestion des portefeuilles et de l'allocation des actifs

    Élaboration de stratégies d'investissement        

  • Guy Delage, B.A.A.

    Conseiller en placement

    T 418 692-3668

    Langues: Français

    Plus de 25 ans d'expérience 

    Grand-père dévoué, Guy porte autant d'attention à nos fidèles clients qu'aux membres de sa famille. Sa vaste expérience et son sens de l'écoute font de lui un conseiller qui sait bien répondre aux besoins de la clientèle.

    RESPONSABILITÉ

    Suivi et service à la clientèle

  • Josette Rivard, GPC

    Conseillère en placement

    T 418 692-3668

    Langues: Français

    Linkedin

    Plus de 30 ans d'expérience

    Très impliquée dans sa communauté, Josette travaille au sein de Desjardins depuis plus de 30 ans. Passionnée par son travail, elle accompagne notre clientèle dans l'optimisation de leur plan de retraite.

    RESPONSABILITÉS

    Suivi et service à la clientèle

    Projection de retraite et planification financière

  • Dave Gélinas, MBA, CFA, CPA, CMA

    Conseiller adjoint

    T 418 692-3668 poste 5112081

    Langues: Français

    Plus de 5 ans d'expérience

    Comptable de formation, Dave a obtenu le prestigieux titre de Chartered Financial Analyst (CFA), symbole d'excellence dans le secteur des services financiers. Ce grand amateur d'escalade applique dans son travail la rigueur et la concentration imposées par ce sport. Dave a le souci du travail bien fait et vise l'atteinte des meilleurs résultats possible pour ses clients.

    RESPONSABILITÉS

    Gestion des relations avec les comptables et les fiscalistes de nos clients

    Élaboration de projections de retraite

    Collaboration à la gestion de portefeuille

    Analyste en optimisation des produits

  • Sylvie Vandal,

    Adjointe en placement

    T 418 692-3668

    Langues: Français

    Plus de 30 ans d'expérience

    La patience de Sylvie et son travail méthodique lui valent la reconnaissance et le respect de ses collègues et de notre clientèle. Elle est une référence pour tous.

    RESPONSABILITÉS

    Service à la clientèle

    Exécution des transactions

     

  • Geneviève Malenfant,

    Adjointe en placement

    T 418 692-0458 poste 5112033

    Langues: Français

    Plus de 5 ans d'expérience

    Dynamique et énergique, Geneviève répond aux besoins de nos clients de façon efficace. Elle est reconnue pour son esprit d'équipe et accomplit son travail avec diligence.

    RESPONSABILITÉS

    Service à la clientèle

    Exécution des transactions

  • Johanne Fradette,

    Assistante aux conseillers

    T 418 692-3668

    Langues: Français

    Plus de 10 ans d'expérience

    Toujours souriante, Johanne est le pilier du service à la clientèle au sein de notre équipe. Elle accueille les clients, répond à leurs demandes et asssure la logistique au sein de l'équipe.

    RESPONSABILITÉS

    Service à la clientèle

    Planification des rencontres clients

    Ouverture de compte et accès Internet

Localisation

Valeurs mobilières Desjardins de Québec

70, Dalhousie
5e étage
Québec (Québec) G1K 4B2

418 692-3668 Sans frais : 1 877 780-1166Télécopieur : 418 692-1339

Itinéraire Liste des conseillers en placement
Haut de page