Stephan Moreau, B.A.A., CIM^MD, Pl. Fin.

Accréditation Excellence

L’accréditation Excellence atteste que la pratique du gestionnaire de patrimoine répond à des normes de qualité supérieure visant à vous offrir une expérience inégalée sur le plan de la satisfaction de vos besoins financiers. Cette distinction est décernée exclusivement aux gestionnaires de patrimoine de Valeurs mobilières Desjardins qui se sont engagés dans un programme de perfectionnement et d’amélioration continue.

Mission

Nous souhaitons devenir le partenaire de confiance de nos clients en gestion de portefeuille; leur offrir une écoute, ainsi qu’une structure et un plan bien établis, afin qu’ils puissent atteindre leurs objectifs financiers, le tout dans le cadre d’une gestion de patrimoine intégrée.

Nous souhaitons vous proposer, à vous et à votre famille, des services d’une qualité exceptionnelle sur le plan du suivi et des conseils. Nous mettons en œuvre des stratégies personnalisées en misant sur des solutions qui favorisent la croissance et la protection de vos actifs, et ce, en toute quiétude.

Philosophie de placement

Nous sommes convaincus que pour réussir dans le domaine de l’investissement, il faut suivre un processus de gestion rigoureux, afin d’éviter d’improviser et de se laisser guider par ses émotions. Par conséquent, nous nous appliquons à bien connaître chacun de nos clients, afin que la répartition de leur portefeuille corresponde bien à leur profil d’investisseur.

Puisque nous croyons fermement que pour obtenir des rendements supérieurs à long terme, le meilleur moyen consiste à éviter les pertes importantes.  Nous investissons dans des entreprises de grandes capitalisations qui ont une direction stable et prévisible, une stratégie claire et un bel historique sur le plan de la performance.

Ce qui nous distingue

Notre solide expertise en planification financière et en gestion de placement nous permet de comprendre la complexité de votre situation et de vous offrir de judicieux conseils en lien avec vos objectifs.

Nous nous caractérisons également par notre disponibilité et la relation de confiance durable que nous bâtissons avec vous.

Nous sommes le partenaire de vos décisions financières. Vous pouvez compter sur nous.

Valeurs

Notre groupe vous assure les plus hauts standards en matière de confidentialité, d’intégrité et de professionnalisme.

Offre de service

Afin de répondre à tous vos besoins, nous avons adopté une approche multidisciplinaire nous permettant de collaborer avec différents spécialistes de notre réseau professionnel. Cela dit, nous pouvons également travailler avec vos experts, en qui vous avez confiance.

Ainsi, grâce à notre grande expérience en planification financière, nous vous accompagnons dans la gestion de votre patrimoine et la mise en oeuvre de stratégies multidisciplinaires :

• Planification financière de votre retraite

Une planification complète ou partielle, selon vos besoins, est effectuée par nos experts.

• Protection

En collaboration avec Desjardins Assurances, nous évaluons vos besoins d’assurance vie, invalidité, maladie grave, protection de revenu, etc. (par exemple : l’assurance partnership pour les entrepreneurs).

• Fiscalité corporative et personnelle

À l’aide de nos spécialistes, l’objectif ici est de minimiser tout impact fiscal.

• Planification successorale

En collaboration avec des professionnels, nous analysons vos besoins en matière de testament et de mandat d’inaptitude.

• Transfert d’entreprise

Nous vous conseillons et vous guidons dans cette démarche, de concert avec des spécialistes. Notez que les éléments suivants feront partie de notre analyse : bilan, vision d’avenir, optimisation de la valeur de l’entreprise, scénarios de transfert, financement du projet, continuité et retraite.

• Évaluation de vos besoins financiers

En équipe avec les caisses Desjardins, nous proposons : financement de particuliers et commercial, différents produits d’épargne, opérations bancaires et cartes de crédit.