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Caroline Fluet, B.A., CIMMD

Gestionnaire de portefeuille, conseillère en placement

T 418 692-3668

Profil Linkedin

Langues: Français

Biographie

Plus de 20 ans d'expérience 

Bachelière en relations industrielles de l’Université Laval, Mme Fluet oeuvre dans le domaine de la finance au sein de Valeurs mobilières Desjardins depuis 1996. Au fil des ans, elle a développé une expertise auprès de la clientèle féminine. Elle se démarque par son approche professionnelle et personnalisée.

Desgagnés Garon Fluet - Gestionnaires de portefeuille accréditation excellence

Accréditation Excellence

L’accréditation Excellence atteste que la pratique du conseiller en placement répond à des normes de qualité supérieure visant à vous offrir une expérience inégalée sur le plan de la satisfaction de vos besoins financiers. Cette distinction est décernée exclusivement aux conseillers en placement de Valeurs mobilières Desjardins qui se sont engagés dans un programme de perfectionnement et d’amélioration continue.

L’équipe Desgagnés Garon Fluet - Gestionnaires de portefeuille est formée de dix personnes qui ont combiné leur formation académique, leur expertise et leur expérience professionnelle respectives pour vous offrir un service distinctif et personnalisé. Notre équipe gère un actif de plus de 450 millions de dollars.

Mission

Les membres de l'équipe Desgagnés Garon Fluet sont déterminés à faire fructifier le patrimoine de leurs clients en assurant une gestion dynamique de leurs investissements à long terme. La transparence, la confiance et le respect mutuel caractérisent les relations professionnelles qu’ils entretiennent avec leurs clients.

Philosophie de placement

Dans nos investissements, nous privilégions une gestion descendante (top down). La répartition d’actif explique la majorité de la valeur ajoutée générée par nos portefeuilles. Nous faisons une analyse globale de l’économie pour sur ou sous-pondérer les secteurs en fonction de nos prévisions. La croissance du bénéfice par action et celle du dividende sont importantes pour nous, tout comme un faible ratio emprunts-capitaux propres, ainsi que la visibilité et la prévisibilité du bénéfice par action. Nous achetons des titres de qualité, ce qui nous permet de réduire la volatilité des placements existants et de favoriser une croissance à long terme. Nous favorisons un ratio cours-bénéfice raisonnable et un solide rendement des capitaux propres. Nos portefeuilles sont concentrés; ils doivent tenir compte de l’impact fiscal et afficher un faible taux de rotation. Nous procédons au besoin à un rééquilibrage du portefeuille en fonction des pondérations cibles. Nos critères pour vendre un titre sont la dégradation des paramètres fondamentaux et une valorisation qui ne correspond plus aux cibles préétablies.

Ce qui nous distingue

Les membres de l'équipe se distinguent par leur approche proactive axée sur la valeur et par la rigueur de leurs méthodes de travail. Ces gestionnaires aguerris se démarquent aussi de leurs concurrents par la transparence dont ils font preuve sur le plan des transactions, du rendement, des frais et du partage de l’information. Ils ont une grande expérience dans la gestion de portefeuille spécialisée dans les actions canadiennes de grande capitalisation.

Valeurs

En matière de gestion des affaires, nous croyons qu’il est primordial de bien connaître nos clients et d’entretenir avec chacun d’entre eux des relations qui se déroulent dans un climat de confiance et de collaboration. Les liens qui nous unissent doivent être empreints de respect mutuel et tous nos clients doivent être traités de façon équitable.

À nos yeux, il est essentiel de faire preuve de transparence lorsqu’il est question non seulement des transactions réalisées et des informations qui s’y rattachent, mais aussi de frais de gestion, de rendement et de suivi. Nos clients doivent nous fournir tous les renseignements nécessaires pour être à même de prendre des décisions éclairées et pour nous aider à mieux gérer leur portefeuille.

Pour nous, la réussite passe par la mise en œuvre de processus éprouvés et par un travail réalisé de façon rigoureuse et structurée.

Offre de service

Conseils en placement : établissement des objectifs financiers, analyse de la tolérance au risque, énoncé de la politique de placement, établissement de la stratégie de répartition des actifs, sélection des gestionnaires de portefeuille, constitution d’un portefeuille, suivi constant et rééquilibrage du portefeuille, planification successorale et assurance1.

Communication régulière : relevés de rendement et commentaires trimestriels, rapport fiscal de fin d’année (le cas échéant), contacts téléphoniques selon les besoins préétablis, réponse aux appels et aux courriels des clients en 24 heures, examen annuel de la performance.

Gestion de portefeuille : nous avons créé des portefeuilles que nous proposons à nos clients en tenant compte de leur profil et de leur horizon de placement. L’efficacité et la rigueur de nos méthodes de gestion s’appliquent à tous les niveaux décisionnels. Nos portefeuilles sont concentrés et offrent un bel équilibre entre la gestion du risque et le rendement des placements.  

Projection en vue de la retraite : certains de nos clients ont besoin de savoir s’ils auront assez d’argent au moment de la retraite. Afin de les aider à mieux évaluer quels seront leurs besoins à cette étape de leur vie, nous leur offrons de faire une simulation qui leur permet de visualiser leurs besoins futurs en tenant compte de l’inflation, de l’impôt et de leurs habitudes d’épargne.

Nouvelle façon d'élaborer vos placements : transfert du pouvoir décisionnel et encadrement par une politique d’investissement, stratégie d’investissement disciplinée offrant contrôle, souplesse et avantages fiscaux. Rémunération sous forme d’honoraires de gestion (pourcentage de la valeur des actifs), déductibilité, à des fins fiscales, des honoraires de gestion dans les comptes non enregistrés. Honoraires calculés selon un mode dégressif. Possibilité de lier des comptes. Aucuns frais cachés. La gestion discrétionnaire vous permet de demeurer le véritable propriétaire de vos titres. L’attribution des gains et pertes en capital se fait pour chacun des titres vendus. Les mouvements de trésorerie des autres investisseurs n’ont aucun impact sur votre portefeuille. Les gestionnaires effectuent des modifications selon l’évolution des marchés. Les transactions de vente et d’achat de titres dans votre portefeuille sont exécutées par Valeurs mobilières Desjardins.

  1. Par l’entremise de Services financiers VMD ou du réseau des caisses. Retour à la référence de la note de bas de page 1

Biographies de mes collaborateurs

  • Nicolas Desgagnés, CIMMD, ASA

    Vice-président, gestionnaire de portefeuille, conseiller en placement

    T 418 692-3668

    Langues: Français, Anglais

    Linkedin

    Plus de 20 ans d'expérience

    Actuaire de formation, M. Desgagnés assure la gestion de vos portefeuilles. Il est inscrit comme gestionnaire de portefeuille auprès des organismes d’autoréglementation. Il a reçu le titre de vice-président en 2007. Depuis 2000, il se spécialise dans la gestion des actions canadiennes chez Valeurs mobilières Desjardins.

  • Jacques Garon, B.A.A., CIMMD

    Vice-président, gestionnaire de portefeuille, conseiller en placement

    T 418 692-3668

    Langues: Français, Anglais

    Linkedin

    Plus de 10 ans d'expérience

    M. Garon a une formation en administration des affaires de l’Université Laval et de l’Aston Business School de Birmingham. En 1999, il a reçu le prix Hermès de « La relève », la plus haute distinction accordée par la Faculté des sciences de l’administration de l’Université Laval, pour son engagement dans le milieu des affaires et dans la communauté.

    Il est gestionnaire de portefeuille depuis 2008. Il voit à la gestion de portefeuille et aux suivis auprès de la clientèle.

  • Josette Rivard, GPC

    Conseillère en placement

    T 418 692-3668

    Langues: Français

    Linkedin

    Plus de 25 ans d'expérience

    Mme Rivard a une formation en administration. Elle travaille au sein du Mouvement Desjardins depuis plus de vingt-cinq ans, dont douze à titre de directrice générale d’une caisse Desjardins. Elle s’est jointe à l’équipe Desgagnés Garon Fluet, gestionnaires de portefeuille, en 2002. Elle s’occupe des suivis auprès de la clientèle et des comptes de fondations et de communautés religieuses.

  • Guy Delage, B.A.A.

    Conseiller en placement

    T 418 692-3668

    Langues: Français

    Plus de 25 ans d'expérience 

    M. Delage a une formation en administration des affaires de l’Université Laval. Fort de treize années d’expérience en valeurs mobilières acquise au sein de différentes firmes, dont Nesbitt Burns et Scotia McLeod, il s'est joint à Valeurs mobilières Desjardins en 2002. Il fait partie de Desgagnés Garon Fluet, gestionnaires de portefeuille, depuis 2009, où il assure les suivis auprès de la clientèle.

  • Mélanie Roussin, GPC

    Conseillère adjointe

    T 418 692-3668

    Langues: Français, Anglais

    Plus de 20 ans d'expérience

    Mme Roussin possède plus de vingt ans d’expérience en valeurs mobilières. Elle s'est jointe à Valeurs mobilières Desjardins en 2001.

    Elle travaille comme conseillère adjointe en assurant les suivis auprès de la clientèle et collaborant à la gestion discrétionnaire.

  • Sylvie Vandal,

    Adjointe en placement

    T 418 692-3668

    Langues: Français

    Plus de 30 ans d'expérience

    Mme Vandal travaille dans le domaine des valeurs mobilières depuis 1986. Elle s’est jointe à Desgagnés Garon Fluet, gestionnaires de portefeuille, chez Valeurs mobilières Desjardins en 2009. Elle voit au bon déroulement des tâches administratives liées au travail des gestionnaires de portefeuille et des conseillers en placement.

  • Johanne Fradette,

    Assistante aux conseillers

    T 418 692-3668

    Langues: Français

    Plus de 10 ans d'expérience

    Mme Fradette travaille depuis plus de 10 ans au sein du Mouvement Desjardins. Elle s’est jointe à l’équipe Desgagnés Garon Fluet, gestionnaires de portefeuille, chez Valeurs mobilières Desjardins, il y a plus d’un an.

    Elle appuie les conseillers en placement dans leurs activités administratives et auprès de la clientèle.

  • Jocelyn Bissonnette, M.Sc., B.A.A., CFA, CIMMD

    Gestionnaire de portefeuille, conseiller en placement

    T 418 692-3668 poste 5112018

    Langues: Français, Anglais

    Plus de 10 ans

    Titulaire d’un baccalauréat en méthodes quantitatives de HEC Montréal et d’une maîtrise en économique de l’UQAM, M. Bissonnette a commencé sa carrière dans le domaine de la finance chez Desjardins Gestion internationale d’actifs (DGIA), où il a occupé les postes d’analyste quantitatif et de gestionnaire de portefeuille. M. Bissonnette s’est spécialisé dans la gestion active des titres de revenu fixe après avoir contribué à la gestion de l’allocation des classes d’actifs au sein de l’équipe de stratégie de DGIA.            

  • Geneviève Malenfant,

    Assistante aux conseillers

    T 418 692-0458 poste 5112033

    Langues: Français

    Plus de 7 ans d'expérience

    Mme Malenfant travaille depuis plus de sept ans au sein du Mouvement Desjardins. Elle s’est jointe à l’équipe Desgagnés Garon Fluet, gestionnaires de portefeuille, chez Valeurs mobilières Desjardins, il y a un an.

    Elle appuie les conseillers en placement dans leurs activités administratives et auprès de la clientèle.

Localisation

Valeurs mobilières Desjardins de Québec

70, Dalhousie
5e étage
Québec (Québec) G1K 4B2

418 692-3668 Sans frais : 1 877 780-1166Télécopieur : 418 692-1339

Itinéraire Liste des conseillers en placement
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