Jean-François Girard, M. Sc., B.A.A., CFA, Pl. Fin.

Biographie

Jean-François est passionné par l’investissement et la planification financière. Titulaire d’un baccalauréat en administration des affaires et d’une maîtrise en science de l’administration de l’Université Laval et du titre de planificateur financier décerné par l'Institut québécois de la planification financière. Il détient aussi le titre Chartered Financial Analyst (CFA), l'une des plus prestigieuses désignations professionnelles internationales dans le domaine de la finance.

Depuis 2018, sa passion pour l’éducation l’a aussi amené à transmettre ses connaissances en finance en agissant à titre de chargé de cours à la Faculté des sciences de l’administration de l’Université Laval.

Athlète de haut niveau en cyclisme, il sait que la rigueur et la patience sont les clés du succès à long terme.

Mission

Vous accompagner à chaque étape de votre vie dans la gestion de votre patrimoine afin de vous permettre de réaliser les projets qui vous tiennent à cœur. Je vous présente mes connaissances de manière simple et claire.

Philosophie de placement

J’ai choisi ce type de carrière parce que je suis curieux et que j’ai une bonne capacité d’adaptation. Il n’y a pas de stratégies parfaites définies à l’avance. Rares sont les conseils qui s’appliquent à tout le monde, car chaque personne est unique. C’est mon devoir de personnaliser ma prestation de services en fonction de votre situation.

Pour la gestion de portefeuille, j’utilise une approche descendante en ce qui concerne l’allocation d’actifs et une approche ascendante pour la sélection de titres, et ce, tout en respectant votre niveau de tolérance au risque.

La patience est une vertu!

Ce qui nous distingue

C’est vous qui décidez!

Vos priorités sont les miennes. J’adapterai mes conseils et mes services en fonction de celles-ci.

Je vous propose une offre complète et personnalisée en gestion de patrimoine, principalement en matière de placements et de services connexes. Je suis accompagné de spécialistes chevronnés[1] ayant à cœur de satisfaire l’ensemble de vos besoins financiers, que ce soit en planification successorale, financière ou fiscale, en transfert d’entreprise, en assurance, en philanthropie, en financement ou en services bancaires.

Couvrir l’ensemble de vos besoins financiers est une priorité pour moi.

[1] Par l’entremise de Services financiers VMD, du réseau des caisses ou de professionnels externes.

Valeurs

Ces valeurs forgent le cadre de ma pratique dévouée à l’atteinte de vos objectifs financiers et personnels :

• L'engagement: Répondre à vos besoins tout en vous offrant un service de qualité et une disponibilité qui dépassent vos attentes.
• La simplicité: Veiller à ce que ma façon de faire, mon approche et mes solutions vous simplifient la vie.
• La transparence: Établir une relation de confiance mutuelle pour me permettre d’agir dans le meilleur de vos intérêts.
• La rigueur: Prendre très au sérieux les responsabilités que vous me confiez. Chacune de vos demandes est traitée avec rigueur, objectivité et diligence.

Offre de service

Une offre de service complète en gestion de patrimoine

Vous profitez d’une offre sur mesure et d’une prestation de services personnalisée qui satisfait vos besoins en gestion de patrimoine au moment où ils se manifestent : investissements, planification financière, services spécialisés, services bancaires, assurance et financement.[1] J’assure une prise en charge complète et pleinement satisfaisante de tous les aspects financiers de votre vie.

Types de comptes et gamme de produits : tout le monde y trouve son compte

• Compte courant
• Compte sur marge
• Compte sur marge à découvert
• Comptes enregistrés (REER, CRI, CELI, REEE, FERR, FRV)

Une grande variété de produits de placement

• Actions canadiennes, américaines et internationales
• Obligations et obligations non garanties de gouvernements, de municipalités ou de sociétés et coupons détachés
• Certificats de placement garanti
• Fonds communs de placement, fonds négociés en bourse (FNB) et fonds indiciels
• Placements privés, placements spéculatifs, produits structurés, etc.

[1] Par l’entremise de Services financiers VMD, du réseau des caisses ou de professionnels externes