Jean-François Girard, M. Sc., B.A.A., CFA, Pl. Fin.

Gestionnaire de patrimoine

T 418 650-6350 poste 5028895

Langues: Français, Anglais

Biographie

Jean-François est passionné par l’investissement et la planification financière. Titulaire d’un baccalauréat en administration des affaires et d’une maîtrise en science de l’administration de l’Université Laval et du titre de planificateur financier décerné par l'Institut québécois de la planification financière. Il détient aussi le titre Chartered Financial Analyst (CFA), l'une des plus prestigieuses désignations professionnelles internationales dans le domaine de la finance.

Depuis 2018, sa passion pour l’éducation l’a aussi amené à transmettre ses connaissances en finance en agissant à titre de chargé de cours à la Faculté des sciences de l’administration de l’Université Laval.

Athlète de haut niveau en cyclisme, il sait que la rigueur et la patience sont les clés du succès à long terme.

Mission

Vous accompagner à chaque étape de votre vie dans la gestion de votre patrimoine afin de vous permettre de réaliser les projets qui vous tiennent à cœur. Je vous présente mes connaissances de manière simple et claire.

Philosophie de placement

J’ai choisi ce type de carrière parce que je suis curieux et que j’ai une bonne capacité d’adaptation. Il n’y a pas de stratégies parfaites définies à l’avance. Rares sont les conseils qui s’appliquent à tout le monde, car chaque personne est unique. C’est mon devoir de personnaliser ma prestation de services en fonction de votre situation.

Pour la gestion de portefeuille, j’utilise une approche descendante en ce qui concerne l’allocation d’actifs et une approche ascendante pour la sélection de titres, et ce, tout en respectant votre niveau de tolérance au risque.

La patience est une vertu!

Ce qui nous distingue

C’est vous qui décidez!

Vos priorités sont les miennes. J’adapterai mes conseils et mes services en fonction de celles-ci.

Je vous propose une offre complète et personnalisée en gestion de patrimoine, principalement en matière de placements et de services connexes. Je suis accompagné de spécialistes chevronnés[1] ayant à cœur de satisfaire l’ensemble de vos besoins financiers, que ce soit en planification successorale, financière ou fiscale, en transfert d’entreprise, en assurance, en philanthropie, en financement ou en services bancaires.

Couvrir l’ensemble de vos besoins financiers est une priorité pour moi.

[1] Par l’entremise de Services financiers VMD, du réseau des caisses ou de professionnels externes.

Valeurs

Ces valeurs forgent le cadre de ma pratique dévouée à l’atteinte de vos objectifs financiers et personnels :

L'engagement: Répondre à vos besoins tout en vous offrant un service de qualité et une disponibilité qui dépassent vos attentes.
La simplicité: Veiller à ce que ma façon de faire, mon approche et mes solutions vous simplifient la vie.
La transparence: Établir une relation de confiance mutuelle pour me permettre d’agir dans le meilleur de vos intérêts.
La rigueur: Prendre très au sérieux les responsabilités que vous me confiez. Chacune de vos demandes est traitée avec rigueur, objectivité et diligence.

Offre de service

Une offre de service complète en gestion de patrimoine

Vous profitez d’une offre sur mesure et d’une prestation de services personnalisée qui satisfait vos besoins en gestion de patrimoine au moment où ils se manifestent : investissements, planification financière, services spécialisés, services bancaires, assurance et financement.[1] J’assure une prise en charge complète et pleinement satisfaisante de tous les aspects financiers de votre vie.

Types de comptes et gamme de produits : tout le monde y trouve son compte

Compte courant
Compte sur marge
Compte sur marge à découvert
Comptes enregistrés (REER, CRI, CELI, REEE, FERR, FRV)

Une grande variété de produits de placement

Actions canadiennes, américaines et internationales
Obligations et obligations non garanties de gouvernements, de municipalités ou de sociétés et coupons détachés
Certificats de placement garanti
Fonds communs de placement, fonds négociés en bourse (FNB) et fonds indiciels
Placements privés, placements spéculatifs, produits structurés, etc.

[1] Par l’entremise de Services financiers VMD, du réseau des caisses ou de professionnels externes

Biographies de mes collaborateurs

Alain Chevalier, MBA, Pl. Fin.

Coach en transfert d'entreprise

Langues: Français, Anglais

Alain Chevalier possède plus de 45 ans d’expérience dans le domaine bancaire. Au fil des années, il a occupé différents postes au sein de sociétés liées à la planification financière et au service-conseil.

Il a su donner une dimension humaine à ses connaissances en planification financière, misant sur une approche de coaching, et a accompagné plus de 1 000 propriétaires d’entreprise dans leurs réflexions et projets de transfert ou de vente d’entreprise. Il se positionne comme coach et s’assure de faire travailler en collaboration tous les intervenants vers un but commun.
Audréanne Leblanc,

Planificatrice financière

Langues: Français

Titulaire d’un baccalauréat en services financiers de l’Université Laval ainsi que d’une maîtrise en droit, option fiscalité de HEC Montréal, Audréanne Leblanc cumule 10 années d’expérience dans le domaine financier. Avant d’occuper le poste de planificatrice financière au sein de Desjardins, elle a été conseillère en fiscalité dans un bureau de comptabilité et a travaillé auprès de différentes institutions en planification financière et en fiscalité.
Catherine Beauchamp,

Notaire

Langues: Français

M^e Catherine Beauchamp est notaire et occupe actuellement le poste de cheffe d’équipe et conseillère principale en planification successorale au sein de Desjardins Gestion de patrimoine. Outre ses études en droit, M^e Beauchamp a également obtenu une maîtrise en fiscalité de l’Université de Sherbrooke et terminera le programme de STEP Canada dès le début de 2024 dans le but d’obtenir le titre de TEP. Elle est également titulaire d’un certificat en psychologie et d’un diplôme d’études supérieures spécialisées en prévention et règlement des différends. Elle est ainsi attentive aux diverses dynamiques familiales et veille à minimiser les risques de conflits familiaux dans le cadre de toute planification successorale. Passionnée par la vulgarisation et la transmission des connaissances, elle agit aussi à titre de chargée de cours au diplôme d’études supérieures spécialisées en fiscalité à l’Université du Québec à Montréal et à la maîtrise en droit notarial à l’Université de Sherbrooke.
Jeffrey Morrow,

Conseiller en sécurité financière

Langues: Français

Titulaire d’un baccalauréat en comptabilité et d’un MBA en planification financière, Jeffrey a exercé son rôle de conseiller en sécurité financière auprès d’un grand assureur canadien pendant plus de sept ans. Ses clients apprécient particulièrement la clarté de ses explications et la rigueur de ses suivis. Très minutieux lorsqu’il s’agit d’optimiser une stratégie, Jeffrey se distingue par son aisance en ce qui concerne l’aspect fiscal.
Mathieu Pelletier,

Conseiller principal en fiscalité

Langues: Français

Titulaire d’une maîtrise en fiscalité, Mathieu travaille comme fiscaliste depuis 2016. Il s’agit d’une évolution dans sa carrière puisqu’il a entrepris en 2015 des études en vue de se spécialiser dans ce domaine. Ce retour aux études a fait suite à un passage de 7 ans chez Desjardins comme planificateur financier. Avant son emploi chez Desjardins, il a également travaillé dans le secteur de l’assurance de personnes.

En tant que fiscaliste, Mathieu a accompagné des entrepreneurs dans les différentes phases de leur entreprise, de l’idéation à la retraite, en passant par la vente ou le transfert de celle-ci. Depuis son passage au domaine des services financiers, Mathieu accompagne une clientèle variée composée de membres qui se préparent à la retraite ou qui sont retraités.