Laurent Wermenlinger, FCSI^MD, CIM^MD, Pl. Fin., RIAC

Mission

Aider nos clients à atteindre leurs objectifs de vie en leur offrant une gestion de patrimoine intégrée, des solutions d’investissement durables et une relation de confiance qui changera leur vision de la finance.

Philosophie de placement

1. La meilleure approche en matière d’investissement consiste à structurer un portefeuille en incluant différentes catégories d’actif (liquidités, obligations, actions canadiennes, actions étrangères, immobilier, placements alternatifs, etc.), en fonction de critères de risque et de rendement déterminés par des analyses rigoureuses.
2. La répartition de l’actif a plus d’incidence sur l’atteinte des objectifs d’investissement que la sélection de titres. La meilleure façon de maximiser le rendement consiste à établir une répartition judicieuse des actifs et à gérer minutieusement le risque.
3. La diversification est la clé de la gestion du risque et de la préservation du capital.
4. Des sources variées et indépendantes de recherches macroéconomiques et financières sont essentielles dans un monde complexe et en évolution constante.
5. L’intégration des facteurs environnement, sociaux et de gouvernance (ESG) dans une stratégie de portefeuille permet de minimiser plusieurs risques à long terme, notamment ceux liés aux changements climatiques.
6. Les frais grugent les rendements des investisseurs. La solution à ce problème est la valeur ajoutée que des gestionnaires de portefeuille expérimentés peuvent générer.
7. Les impôts peuvent limiter considérablement les rendements d’un portefeuille. Pour remédier à cet inconvénient, il faut minimiser les effets de la réalisation de gains en capital.

En somme, notre approche consiste à investir uniquement dans les catégories d’actif qui nous permettent de construire des portefeuilles diversifiés et rentables. Plutôt que de simplement sélectionner des titres ou reproduire passivement le rendement de certains indices boursiers, nous définissons notre stratégie en tenant compte de différentes catégories d’actif, selon des critères de risque et de rendement qui s’appuient sur des analyses scientifiques.

Nous misons sur une méthodologie structurée que nous appliquons de manière rigoureuse

La science financière fournit les repères pour repérer les sources de rendement et de risque pour chaque investissement. Nous fournissons les outils et l’expérience pour vous aider à atteindre vos objectifs financiers et vous procurer la tranquillité d’esprit. Notre processus d’investissement est basé sur six étapes que nous appliquons de manière rigoureuse pour tous les portefeuilles que nous gérons :

1. Analyse le contexte macroéconomique
2. Recherche et analyse des différentes catégories d’actif
3. Contrôle des coûts
4. Optimisation de l’aspect fiscal du portefeuille
5. Gestion des risques de chaque catégorie d’actif
6. Construction et analyse du portefeuille

Ce qui nous distingue

Une équipe expérimentée, multidisciplinaire et diversifiée

Depuis plus de 30 ans, nous accompagnons nos clients tout au long des phases importantes de leur vie. Nous avons conçu notre pratique dans l’optique d’orienter la prise de décisions lors d’évènements heureux (naissance, vente ou transfert d’entreprise, retraite, achat d’une résidence, etc.) et d’offrir une présence rassurante lors des périodes plus difficiles (accident, perte d’emploi, divorce, décès, etc.)

Évidemment, nous avons traversé plusieurs cycles économiques avec nos clients, de sorte que nous anticipons efficacement les réactions des investisseurs selon les différentes phases du marché. Cette expérience nous a convaincus de la nécessité de former nos clients en ce qui a trait aux enjeux économiques et à leurs répercussions sur la valeur de leur patrimoine. Nos conseillers prennent le temps d’expliquer les évènements qui surviennent sur les marchés à chaque génération, en tenant compte des préoccupations distinctes de chacune.

Nous gérons en équipe le service à la clientèle et les décisions d’investissement. Tous les professionnels du groupe contribuent à l’élaboration des stratégies financières des clients, chacun apportant des compétences complémentaires. Outre les gestionnaires de portefeuille Maryana Sokolyuk et Laurent Wermenlinger, l’équipe compte également un expert en planification financière et en fiscalité, une conseillère adjointe et deux assistantes. La diversité au sein de l’équipe s’illustre par une réelle compréhension des différentes cultures qui la composent et par la possibilité de communiquer en sept langues différentes. Cet atout est attribuable aux fortes valeurs d’inclusion qui imprègnent la gestion de l’équipe.

Nous offrons une expérience client inclusive et unique

Comme nous privilégions les relations à long terme, nous offrons une approche client globale, qui tient compte de tous les aspects de la réalité financière des familles qui composent notre clientèle. Nous veillons à la fois au maintien et à l’accroissement de leur patrimoine, à l’élaboration de leur portefeuille et à la gestion de leurs risques. Pour y parvenir, nous déployons une démarche en six étapes :

1. Faire connaissance : nous organisons une rencontre pour vous faire votre connaissance et évaluer votre situation, vos enjeux et vos objectifs.
2. Établir les fondements de notre relation : lors d’une deuxième rencontre, nous vous présentons notre analyse et nos recommandations pour vous aider à atteindre vos objectifs.
3. S’engager de façon réciproque : nous vous proposons une politique et une stratégie de placement personnalisées. Si celles-ci vous conviennent, nous nous engageons de concert avec votre famille pour vous aider à atteindre vos objectifs. 
4. Effectuer un premier suivi rapide : une première rencontre permet de vous expliquer la documentation reçue et de présenter un rapport d’étape sur la construction de votre portefeuille.
5. Amorcer votre planification financière : une deuxième rencontre de suivi vous est proposée afin de revoir votre portefeuille et de planifier vos autres besoins financiers.
6. Intervenir régulièrement et réagir rapidement lors des évènements : nous établissons une relation de confiance en vous contactant régulièrement pour vérifier votre situation financière et expliquer nos résultats. Nous sommes également prompts à réagir lors des évènements imprévus qui surviennent immanquablement au cours d’une vie.

Valeurs

Nos valeurs sont à la base des relations étroites que nous entretenons avec nos clients

Rendement - Chaque source de rendement compte lorsqu’il est question de gestion de portefeuille. Nous n’épargnons aucun effort pour créer de la valeur et protéger le patrimoine de nos clients; de la stratégie à l’exécution, nous n’ignorons aucune occasion.

Transparence - Nous faisons preuve d’ouverture et prenons le temps d’expliquer le raisonnement derrière nos décisions. Nous communiquons de façon proactive avec nos clients et prônons un mode de rémunération qui contribue à l’objectivité de notre processus.

Expertise - Nous mettons nos nombreuses années d’expérience et nos compétences complémentaires au service de nos clients. Nous sommes engagés dans un processus de formation continue et restons à l’affût des tendances sur les marchés.

Engagement - Nous nous engageons auprès des familles que nous conseillons en veillant à leur éducation financière. Nous prenons toutes les mesures nécessaires pour livrer des résultats et nous nous engageons avec la tête et le cœur.

Intégrité - Notre authenticité et notre honnêteté sont gages de confiance et de crédibilité. Comme nous tirons une grande fierté des recommandations de nos clients, nous ne faisons aucun compromis en ce qui a trait à l’intégrité de nos interventions. 

Rigueur - Notre démarche repose sur une approche consultative et une méthode structurée basée sur les faits et non sur l’intuition. Nos recherches aussi exhaustives qu’assidues sur l’économie et les marchés sont au cœur de notre processus d’investissement.

Diversité - Nous encourageons les débats d’opinion et mettons à profit le génie collectif. Nous savons qu’il faut s’entourer de gens créatifs, compétents, qui ont des intérêts et des cultures différentes pour réussir. 

Offre de service

Notre offre de services couvre l’ensemble de vos besoins financiers

Nous sommes avant tout des gestionnaires de portefeuille. Nos compétences reposent sur notre talent pour :

• élaborer des politiques de placement en fonction des objectifs de nos clients et de leur tolérance au risque.
• construire des portefeuilles utilisant les principes d’une gestion structurée des catégories d’actif.
• rééquilibrer périodiquement nos portefeuilles et optimiser l’aspect fiscal de ces derniers.

Au cours des 30 dernières années, nous avons mis au point une approche d’investissement éprouvée, que nous appliquons avec rigueur et conviction. Notre objectif est toujours le même, soit maximiser les rendements de nos clients au moyen d’une répartition judicieuse de leurs actifs et d’un contrôle rigoureux des risques.

Service de gestion privée : l’ultime allié d’une planification financière intégrée

Chez Groupe Maryana Sokolyuk, nous croyons que le patrimoine des familles fortunées devrait faire l’objet d’une planification intégrée et reposer sur une approche coordonnée des différentes disciplines concernées. Grâce à notre partenaire Valeurs mobilières Desjardins, nous avons les outils nécessaires pour mettre au point un plan financier global et centralisé. Nous ferons appel aux professionnels les plus chevronnés de notre large réseau de spécialistes afin de collaborer à votre planification financière.

En matière de gestion privée, nos services prennent généralement la forme d’un rapport exhaustif sur la situation actuelle et future du client. Ce rapport porte sur un vaste éventail d’éléments tels que :

• les objectifs financiers à court et long terme
• l’analyse des besoins de liquidités et de la situation fiscale
• la gestion du risque
• la planification de la retraite^{note de bas de page 1}
• la planification fiscale et successorale^{note de bas de page 1}
• le soutien financier aux études
• la planification des dons
• l’analyse en matière d’options d’achat d’actions
• les répercussions financières découlant de l’achat ou de la vente d’une entreprise
• les contrats de travail