Laurent Wermenlinger, FCSI^MD, CIM^MD, Pl. Fin.

Vice-président, gestionnaire de portefeuille

T 514 985-7561

Langues: Français, Anglais

Biographie

M. Wermenlinger, FCSI^MD, cumule une expérience de plus de 35 années dans le domaine des services financiers. Il s’est joint à Valeurs mobilières Desjardins en décembre 2006 à titre de vice-président et gestionnaire de portefeuille pour offrir à sa prestigieuse clientèle des services de gestion de portefeuille et de gestion privée. Son association avec Valeurs mobilières Desjardins lui permet de faire appel à un vaste bassin de ressources professionnelles et d’en faire bénéficier ses clients. Auparavant, M. Wermenlinger occupait le poste de président et chef de la direction d’une firme privée de gestion de patrimoine qu’il a fondée en 1996 avec deux autres associés. En plus de ses responsabilités de chef d’entreprise, il agissait à titre de gestionnaire de portefeuille pour sa nombreuse clientèle et présidait le comité de placement.

M. Wermenlinger possède une expertise reconnue en matière de gestion privée. Le groupe conseil Wermenlinger se spécialise dans la gestion intégrée de fortunes. En nous appuyant sur un processus rigoureux de consultation avec nos clients, principalement des professionnels et des gens d’affaires, nous créons des stratégies financières et proposons des solutions pour favoriser la croissance et la pérennisation de leurs actifs. Nos clients bénéficient ainsi d’une tranquillité d’esprit bien méritée. Les actifs minimums requis par famille pour établir une relation d’affaires avec notre groupe sont de 2 millions de dollars.

Groupe Conseil Wermenlinger

Notre groupe se spécialise dans la gestion intégrée de fortunes. En nous appuyant sur un processus rigoureux de consultation avec nos clients, principalement des professionnels et des gens d’affaires, nous créons des stratégies financières et proposons des solutions pour favoriser la croissance et la conservation de leurs actifs. Ils bénéficient ainsi d’une tranquillité d’esprit bien méritée. Les actifs minimums requis par famille pour établir une relation d’affaires avec notre groupe sont de 2 millions de dollars.

Mission

Votre fortune familiale atteint 2 millions de dollars ou plus? Maintenant, que faire? La question mérite que l’on s’y attarde. Comment protéger le patrimoine que vous avez acquis au prix d’efforts soutenus? Comment maintenir le style de vie auquel vous et votre famille êtes habitués? La richesse ne règle pas tous les problèmes. Elle présente souvent des défis complexes auxquels vous devez faire face au fil du temps. Nous pouvons vous aider.

Vous pouvez faire appel à l’expertise de notre équipe et à nos conseils sur de nombreuses questions financières ou personnelles, nous confier la gestion de votre portefeuille et bénéficier de nos avis en matière de placement. Nous pouvons contribuer à votre planification financière ou successorale^{note de bas de page 1}, analyser votre situation fiscale et proposer des solutions optimales touchant votre vie professionnelle ou personnelle, et plus encore. Le service de gestion intégrée que nous offrons depuis plus de 20 ans est conçu pour répondre aux attentes des familles et des particuliers fortunés.

Philosophie de placement

Nous sommes des spécialistes du placement plutôt que des prévisionnistes. Nous croyons qu’une stratégie de placement structurée ajoute de la valeur au fil du temps avec un niveau de fiabilité et de confiance plus élevé que lorsqu’elle est fondée sur l’instinct.

Plutôt que de faire une simple sélection de titres ou de calquer passivement des indices boursiers, nous structurons nos portefeuilles en incluant différentes catégories d’actif selon des critères de risque et de rendement déterminés par des analyses scientifiques. Notre objectif consiste à maximiser les rendements de nos clients par une répartition judicieuse de leur actif parmi différents types de placement et par un contrôle rigoureux du risque. Nous investissons uniquement dans les catégories d’actif qui répondent strictement à nos critères et nous permettent de construire des portefeuilles dotés d’une répartition de l’actif diversifiée.

Ce qui nous distingue

Notre processus comprend cinq étapes :

La rencontre exploratoire
Nous évaluons avec vous votre situation dans son ensemble afin d’établir la pertinence de nos services. Nous identifions les défis auxquels vous êtes confronté pour atteindre vos objectifs. Nous procédons à une analyse exhaustive de votre profil qui résume vos valeurs, vos objectifs, vos relations.
L’élaboration de votre plan d’investissement
Nous vous présentons un diagnostic de votre situation actuelle et nos recommandations pour atteindre vos objectifs. Votre plan d’investissement constitue le fondement de notre relation d’affaires.
La rencontre d’engagement réciproque
Si vous croyez que nous pouvons ajouter une valeur significative à la gestion de votre patrimoine, nous prenons une décision commune nous engageant mutuellement à travailler pour atteindre tous les objectifs que vous visez pour vous et votre famille. Nous procédons à la signature des documents nécessaires à l’implantation de votre plan d’investissement. Vous aurez en main une politique et une stratégie de placement correspondant précisément à vos besoins.
La première rencontre de suivi (45 jours)
Cette rencontre a pour but d’organiser et d’expliquer la documentation que vous recevrez. Nous vous présentons un rapport d’étape sur l’implantation du portefeuille et vérifions avec vous nos hypothèses de travail.
La deuxième rencontre de suivi
Nous passons en revue tous les éléments du portefeuille et commentons la phase d’implantation du portefeuille. Nous vous présentons un plan financier et actualisons nos recommandations.

Valeurs

Expertise, transparence et performance.

Offre de service

Conseils en placement

Nos services prennent généralement la forme d’un rapport exhaustif sur la situation actuelle et projetée du client pouvant traiter d’une panoplie de questions, notamment :

Objectifs financiers à court et à long terme
Analyse des besoins de liquidités et de la situation fiscale
Gestion du risque
Planification fiscale, successorale et de retraite^{note de bas de page 1}
Soutien financier aux études
Planification des dons
Analyse en matière d’options d’achat d’actions
Impact financier découlant de l’achat ou de la vente d’une entreprise
Contrat de travail

Notes

Par l’entremise de Services financiers VMD ou du réseau des caisses.

Biographies de mes collaborateurs

Mario Sylvestre, CPA, CGA

Planificateur financier

T 514 985-7562

Langues: Français, Anglais

M. Sylvestre est membre du Groupe conseil Wermenlinger chez Valeurs mobilières Desjardins depuis décembre 2006. Avant de se joindre au groupe, il a occupé, pendant dix ans, un poste de direction en planification financière et a agi à titre de conseiller principal en fiscalité au sein de la firme fondée par Laurent Wermenlinger en 1996.

M. Sylvestre détient un baccalauréat en administration des affaires et comptabilité de HEC Montréal et il est membre de l‘Ordre des CGA et de l’Institut québécois de planification financière. Sa grande expertise dans le domaine de la fiscalité et de la planification financière constitue un atout indéniable pour les clients du Groupe conseil Wermenlinger.
Annie Bertrand,

Conseillère en placement

T 514 985-7563

Langues: Français, Anglais

Mme Bertrand compte plus de 19 années d’expérience dans le domaine des valeurs mobilières. En septembre 2010, elle s’est jointe à l’équipe du Groupe conseil Wermenlinger de Valeurs mobilières Desjardins. Auparavant, elle a occupé, pendant 11 ans, diverses fonctions liées aux opérations et à la conformité, notamment le poste de directrice des opérations ainsi que celui de chef de la conformité, au sein de la firme fondée par Laurent Wermenlinger en 1996. Elle a également occupé le poste d’analyste à la conformité pendant deux ans chez Financière des professionnels inc.

Sa grande expertise dans le domaine de la conformité et des opérations des valeurs mobilières constitue un atout indéniable pour les clients du Groupe conseil Wermenlinger.

Fiche détaillée
Maryana Sokolyuk, MBA

Conseillère adjointe

T 514 281-8697

Langues: Français, Anglais, Russe, Ukrainien, Polonais

Mme Sokolyuk compte plus de 19 années d’expérience dans le domaine du marketing et des services financiers. Travaillant au sein du Mouvement Desjardins depuis 2006, elle s’est jointe en janvier 2009 à l’équipe du Groupe conseil Wermenlinger chez Valeurs mobilières Desjardins.

Détentrice d’une maîtrise en marketing et d’une maîtrise en administration des affaires (MBA) pour cadres spécialisés en services financiers de l’École des sciences de la gestion de l’Université du Québec à Montréal, elle poursuit ses études auprès du CSI pour acquérir le titre de gestionnaire de placements canadien.
Valérie Ah-Lahy,

Agent de bureau

T 514 281-5909

Langues: Français, Anglais, Espagnol, Cantonais, Malgache

Mme Ah-Lahy compte plus de huit ans d’expérience en tant qu’agente de bureau dans différents domaines tel que l’administration et la comptabilité. D’ailleurs, ses études collégiales en administration et en comptabilité sont un atout pour l’équipe. Son intégration au sein du Groupe conseil Wermenlinger en novembre 2014 s’est faite de façon très naturelle et elle apporte depuis un grand soutien aux membres du Groupe.