Mélanie Lagacé, CIWM, B.A.A., Pl. Fin.

Mission

Notre équipe s’engage à offrir les services personnalisés de gestion des placements et de patrimoine que votre famille et vous-même méritez. Impliqués dans notre milieu, nous sommes à l’écoute des besoins spécifiques de nos clients, et notre style de gestion de patrimoine tient compte non seulement de leurs besoins financiers, professionnels et personnels, mais aussi de leurs objectifs de vie et de retraite. Au-delà des placements et des rendements, notre rôle comme conseillers est d’apprendre à bien connaître chacun de nos clients pour l’accompagner dans les différents événements de vie. 

Philosophie de placement

Nous offrons une solution de gestion de portefeuille discrétionnaire pour les investisseurs qui désirent déléguer la gestion à un conseiller de confiance tout en ayant comme objectif la protection du capital et une plus-value à long terme. Le conseiller en placement joue un rôle crucial de gestion des émotions du client. « Notre rôle est d’aider le client à garder le cap sur ses objectifs à long terme et de l’empêcher de prendre des décisions irrationnelles sur le coup de l’émotion lorsque les marchés fluctuent. »

Ce qui nous distingue

Le monde du placement, de la fiscalité et de la gestion de patrimoine peut parfois paraître complexe. Heureusement, vous bénéficiez de la synergie et du partage des connaissances entre les membres de l’Équipe Lagacé Boutin Pelletier Dumais. Nous prenons le temps de comprendre votre situation dans le détail et nous sommes toujours à l’affût de l’actualité financière et économique; vous profitez donc d’une tranquillité d’esprit absolue.

Valeurs

Expérience 
Compétence 
Accessibilité 
Intégrité 
Offre distinctive et transparente 
Engagement

Offre de service

Une approche globale de gestion de patrimoine à votre image.

PLACEMENT

– Gestion de portefeuille sur mesure
– Gestion discrétionnaire
– Optimisation fiscale

PLANIFICATION

– Financière
– De la retraite
– Fiscale
– Successorale

ASSURANCE ET GESTION DU RISQUE*

– Vie
– Invalidité
– Rentes

RETRAITÉS

– Planification de retraite
– Planification successorale
– Optimisation fiscale
– Fractionnement du revenu
– Rentes
– REER, FERR, FRV, CRI et CELI
– Régimes de retraite immobilisés

ENTREPRENEURS

– Transfert d’entreprises*
– Transactions commerciales* (acquisition, vente, relève)
– Assurance-vie
– Stratégies fiscales
– Portefeuilles fiscalement optimisés pour les compagnies de gestion
– Régimes de retraite immobilisés

FAMILLES ET COUPLES

– REER, CELI
– Épargne-étude
– Planification financière
– Gestion de la dette
– Budget

AGRICULTEURS ET ACÉRICULTEURS

– Transferts d’entreprises*
– Transactions commerciales* (acquisition, vente, relève)
– Assurance-vie
– Stratégies fiscales

PROFESSIONNELS DE LA SANTÉ

– Transferts d’entreprise*
– Prévision des flux monétaires et de la capacité d’épargne
– Assurance-vie
– Stratégies fiscales

FONDATIONS

– Gestion de portefeuille
– Mise en place et suivi de la politique de placement
– Suivi et rencontres avec le conseil d’administration
– Projection de flux monétaires

SUCCESSION

– Planification successorale
– Services fiduciaires*
– Philanthropie
– Fiducies*

*Services offerts en collaboration ou par l’entremise de Services financiers VMD, des caisses ou de professionnels externes.