Stéphane Poulin, B.A.A.

Accréditation Excellence

L’accréditation Excellence atteste que la pratique du conseiller en placement répond à des normes de qualité supérieure visant à vous offrir une expérience inégalée sur le plan de la satisfaction de vos besoins financiers. Cette distinction est décernée exclusivement aux conseillers en placement de Valeurs mobilières Desjardins qui se sont engagés dans un programme de perfectionnement et d’amélioration continue.

Mission

Vous offrir un service global de gestion de patrimoine

Notre objectif est de vous offrir des solutions d’investissement simples et efficaces, à l’aide d’un processus rigoureux et d’un service à la clientèle hors pair. Notre modèle d’affaires est centré sur la gestion de patrimoine.

Notre approche est axée sur le service-conseil et nos relations avec nos clients.

Nous vous proposons un guichet unique qui vous donne accès à l’ensemble de notre expertise en gestion de patrimoine. Dans notre prise en charge, nous favorisons et protégeons vos intérêts.

Philosophie de placement

Les principes qui nous guident:

• Notre philosophie d’investissement est simple, efficace et centrée sur les besoins de nos clients.
• Nos portefeuilles sont conçus en fonction d’un placement sans risque et non du rendement des indices.
• Nous croyons que le risque-rendement d’un portefeuille de placement est déterminé par la répartition stratégique des actifs et non par la sélection des titres (stock picking).

 

Ce qui nous distingue

Notre objectif est de protéger votre capital et de le faire fructifier en limitant le plus possible les risques associés à la fluctuation des marchés.

Pour ce faire, nous privilégions une approche basée sur l’allocation des actifs et non sur la sélection de titres (stock picking).

Notre but est de vous procurer un rendement supérieur au placement sans risque et une prime ajustée au risque associé à votre profil d’investisseur (CPG 5 ans + %)*.

*Un objectif de rendement n’est pas une promesse de rendement.

Valeurs

Chacune de nos actions est guidée par des valeurs et des principes qui sont à l’image des vôtres

Prudence

Une approche prudente dans la diversification de vos actifs.

Intégrigé et honnêteté
Deux valeurs fondamentales dans la vie comme dans la pratique d’un conseiller en placement. La transparence dans nos communications avec vous est primordiale au maintien de notre relation d’affaires.

Simplicité
Une solution de placement efficace va nécessairement de pair avec votre bonne compréhension de celle-ci.

Écoute
La réalisation de vos objectifs et de vos rêves commence ici, avec nous. Nous sommes toujours à votre écoute afin d’apprendre à vous connaître et de bien comprendre vos besoins.

Offre de service

Nous nous assurons de couvrir tous les aspects de la gestion de votre patrimoine en ne laissant rien au hasar

Rencontre prédéterminée pour assurer un suivi rigoureux

Calendrier de rencontres en gestion de patrimoine portant sur les sujets suivants:

• Gestion de portefeuille et suivi des marchés
• Planification de retraite
• Planification fiscale
• Planification successorale, assurances et rentes* 
• Services aux entreprises
• Solutions complémentaires en services financiers

* Certains services sont offerts par l’entremise de Services financiers VMD, de Desjardins Sécurité financière, des caisses ou de professionnels externes, en collaboration avec votre conseiller en placement.)

Méthodes de communication bien définies :

• Rencontres
• Courriels et appels
• Conférences financières et économiques
• Lettres financières périodiques