Janick Tremblay, B.A.A., Pl. Fin.

Gestionnaire de portefeuille, gestionnaire principale de patrimoine

T 418 693-0207 poste 5072005

Langues: Français, Anglais

Biographie

Janick possède une expérience de 24 ans dans le domaine des services financiers. Elle s’est jointe au Mouvement Desjardins en 1997, spécifiquement dans le domaine du marché des entreprises. Elle a développé une connaissance approfondie des besoins spécifiques des entrepreneurs, tant en ce qui concerne le crédit que le service d’épargne spécialisée.

Membre de l’Institut québécois de planification financière et cogestionnaire en titre du portefeuille de gestion privée du Groupe TL, elle participe au comité de placements et à l’opérationnalisation du processus d’investissement, en plus de s’occuper du service à la clientèle. Dévouée et active dans son milieu, elle investit du temps comme bénévole au sein de conseils d’administration et de levées de fonds et tient à redonner à sa communauté activement.

Groupe TL

Site Internet de l'équipe

Le Groupe TL est une équipe régionale d’experts offrant des services de gestion de portefeuille et de gestion de patrimoine personnalisés, dans le cadre d’une prise en charge complète et ce, afin de répondre à l’ensemble de tous les besoins financiers de ses clients. Concrètement, nous sommes composés de planificateurs financiers membres de l’Institut Québécois de la planification financière et d’une équipe de gestionnaires de portefeuille détenteurs du titre de gestionnaire de placements agréé (CIM) ayant plusieurs années d’expérience. Notre promesse est de prendre le temps de bien comprendre les enjeux de nos clients afin de respecter leurs attentes, de les gérer en fonction de leurs priorités et surtout, de faire en sorte que leurs placements soient bien orientés avec les besoins et réalités de leur plan financier.

Nous sommes présents à toutes les étapes de vie de nos clients afin d’être à leur côté lorsque des défis et des changements surviennent. Les fondations de notre offre de services se trouvent dans les relations de confiance que nous bâtissons et dans la proximité que nous entretenons avec l’ensemble de notre clientèle.

Mission

Profondément humains, accessibles et professionnels, nous voulons bâtir, dans le respect, une relation de confiance adaptée à votre situation financière, dans une approche de gestion de patrimoine et de portefeuille complète pour votre famille et vous.

Philosophie de placement

Notre philosophie d’investissement est basée sur un processus établi selon votre profil d’investisseur, qui est en lien avec le risque que vous êtes prêt à tolérer en relation avec le rendement espéré. Cela nous permet donc d’y faire correspondre l’approche d’investissement appropriée.

Sommairement, notre approche d’investissement se résume comme suit :

Analyse globale de l’économie (quantitative et qualitative);
Réflexion et répartition des classes d’actifs par secteur et géographie;
Positionnement, établissement de cibles et de stratégies d’investissement selon nos convictions;
Choix et sélection des placements à l’aide de notre matrice décisionnelle combinant l’analyse fondamentale, quantitative et technique;
Suivi, ajustement des cibles et repositionnement au besoin.

Ce qui nous distingue

Nous vous accompagnons dans toutes les étapes de votre vie financière et nous avançons avec vous selon vos besoins, vos priorités et les enjeux présents.

Accumulation du patrimoine : épargne, financement, études des enfants, besoins de protections, situation maritale et légale.
Protection du patrimoine : gestion de portefeuille, stratégies d’épargne (REER, REEE, CELI, compagnie de gestion et autres), préparation de la retraite, stratégies d’assurances (personnelles, création de richesse, salaires), maximisation fiscale, planification testamentaire et successorale.
Transfert du patrimoine : optimisation des revenus de retraite et du décaissement, transfert du patrimoine et règlement d’une succession, dons planifiés et philanthropie.

Valeurs

Intégrité : Nous travaillons toujours et seulement dans l’intérêt de vous et votre famille.

Transparence : Nous expliquons en toute simplicité l’utilisation de nos stratégies tant au niveau de la planification financière que de nos décisions de placement, pour lesquelles nous privilégions la facturation sous forme d’honoraires.

Écoute : Nous travaillons en collaboration avec nos clients en privilégiant l’écoute et la sensibilité afin de réellement cibler leurs priorités et de bien répondre à leurs besoins.

Performance : Nous offrons un service de qualité en prenant le temps de sélectionner les meilleures options possible dans toutes les sphères financières de votre vie.

Offre de service

Offre de gestion de patrimoine complète et adaptée à vos besoins. Nous offrons : Un accompagnement personnalisé avec des rencontres planifiées afin de discuter de l’ensemble des enjeux propres à votre cycle de vie :

Gestion budgétaire, gestion de placements, gestion de la dette, planification à la retraite, planification fiscale, stratégies d’accumulation, stratégies de décaissement, planification testamentaire ou successorale, philanthropie, planification d’études des enfants ou des petits-enfants, plan de protection ainsi que planification de la situation maritale et des aspects légaux.

Également, l’offre est axée sur le conseil personnalisé à l’aide d’une équipe multidisciplinaire de Desjardins Gestion de patrimoine comprenant des fiscalistes et conseillers juridiques pouvant orienter vos décisions et pouvant travailler en étroite collaboration avec vos professionnels déjà en place.

Biographies de mes collaborateurs

Martin Tremblay, B.A.A., Pl. Fin.

Gestionnaire de patrimoine

T 418 693-0207 poste 5072029

Langues: Français

Linkedin

Martin possède une expérience de plus de 20 ans dans le domaine des services financiers au sein du Mouvement Desjardins. En décembre 2014, il se joint au groupe TL à titre de conseiller en placement et planificateur financier. Il y est notamment responsable du développement des affaires, des relations avec la clientèle et il se distingue par l’expertise qu’il a développée en planification financière ainsi que par sa forte capacité à établir des stratégies globales complètes de gestion du patrimoine financier de ses clients.

Détenteur d’un baccalauréat en administration des affaires avec une spécialisation en finance et membre de l’Institut québécois de planification financière (IQPF), Martin est actif et impliqué. Il met sur pied diverses activités afin de mieux connaître ses clients et ainsi être en mesure de les guider vers les bonnes stratégies et les bons produits et services correspondant à leurs besoins.

Fiche détaillée
Paul Claveau, B.A.A.

Conseiller adjoint en gestion de patrimoine

T 418 693-0207 poste 5072072

Langues: Français

Paul a une expérience d’une année dans le domaine des services financiers. Il s’est joint au groupe TL en 2020. Il a développé, au fil du temps, une bonne connaissance des marchés boursiers. Il est passionné par l’analyse des entreprises et par l’analyse technique.

Paul détient un baccalauréat en administration des affaires avec une spécialisation en finance. Il poursuit présentement les études nécessaires pour obtenir le titre de conseiller en placement.
Frédérique Baron St-Pierre,

Assistante en gestion de patrimoine

T 418 693-0207

Langues: Français

Frédérique compte plus de 10 ans d’expérience en service à la clientèle. Ses responsabilités au sein de notre équipe sont la prise de rendez-vous et la préparation des rencontres. Elle soutient également les membres de l’équipe dans diverses tâches administratives.

En étroite relation avec l’ensemble de notre clientèle, elle fait preuve de professionnalisme et se distingue par son respect, son empathie, son écoute et sa grande compréhension.
Marie-Hélène Baron,

Assistante en gestion de patrimoine

Langues: Français

Forte d’une expérience de plus de 16 ans en service à la clientèle, Marie-Hélène fait le pont entre les conseillers et les clients. Elle est responsable de l’ouverture des comptes, s’assure de la conformité des dossiers et fait les suivis administratifs. Elle voit également à ce que la qualité des services reçus par notre clientèle soit optimale.