Martin Tremblay, B.A.A., Pl. Fin.

Gestionnaire de patrimoine

T 418 693-0207 poste 5072029

Langues: Français

Biographie

Passionné et engagé!

25 ans d’expérience au sein du Mouvement Desjardins
Baccalauréat en administration des affaires, spécialisation en finance
Membre de l’Institut québécois de planification financière (IQPF)

En décembre 2014, Martin s’est joint au Groupe TL à titre de conseiller en placement et de planificateur financier. Il est notamment responsable du développement des affaires et des relations avec la clientèle. Il se distingue par l’expertise qu’il a développée en planification financière ainsi que par sa forte capacité à établir des stratégies globales en gestion de patrimoine.

Martin est actif et impliqué en mettant sur pied diverses activités afin de mieux connaître sa clientèle et en les guidant vers les produits et services financiers qui correspondent à leurs besoins.

Groupe TL

Site Internet de l'équipe

Le Groupe TL est une équipe régionale d’experts offrant des services de gestion de portefeuille et de gestion de patrimoine personnalisés, dans le cadre d’une prise en charge complète et ce, afin de répondre à l’ensemble de tous les besoins financiers de ses clients. Concrètement, nous sommes composés de planificateurs financiers membres de l’Institut Québécois de la planification financière et d’une équipe de gestionnaires de portefeuille détenteurs du titre de gestionnaire de placements agréé (CIM) ayant plusieurs années d’expérience. Notre promesse est de prendre le temps de bien comprendre les enjeux de nos clients afin de respecter leurs attentes, de les gérer en fonction de leurs priorités et surtout, de faire en sorte que leurs placements soient bien orientés avec les besoins et réalités de leur plan financier.

Nous sommes présents à toutes les étapes de vie de nos clients afin d’être à leur côté lorsque des défis et des changements surviennent. Les fondations de notre offre de services se trouvent dans les relations de confiance que nous bâtissons et dans la proximité que nous entretenons avec l’ensemble de notre clientèle.

Mission

Profondément humains, accessibles et professionnels, nous voulons bâtir, dans le respect, une relation de confiance adaptée à votre situation financière, dans une approche de gestion de patrimoine et de portefeuille complète pour votre famille et vous.

Philosophie de placement

Notre philosophie d’investissement est basée sur un processus établi selon votre profil d’investisseur, qui est en lien avec le risque que vous êtes prêt à tolérer en relation avec le rendement espéré. Cela nous permet donc d’y faire correspondre l’approche d’investissement appropriée.

Sommairement, notre approche d’investissement se résume comme suit :

Analyse globale de l’économie (quantitative et qualitative);
Réflexion et répartition des classes d’actifs par secteur et géographie;
Positionnement, établissement de cibles et de stratégies d’investissement selon nos convictions;
Choix et sélection des placements à l’aide de notre matrice décisionnelle combinant l’analyse fondamentale, quantitative et technique;
Suivi, ajustement des cibles et repositionnement au besoin.

Ce qui nous distingue

Nous vous accompagnons dans toutes les étapes de votre vie financière et nous avançons avec vous selon vos besoins, vos priorités et les enjeux présents.

Accumulation du patrimoine : épargne, financement, études des enfants, besoins de protections, situation maritale et légale.
Protection du patrimoine : gestion de portefeuille, stratégies d’épargne (REER, REEE, CELI, compagnie de gestion et autres), préparation de la retraite, stratégies d’assurances (personnelles, création de richesse, salaires), maximisation fiscale, planification testamentaire et successorale.
Transfert du patrimoine : optimisation des revenus de retraite et du décaissement, transfert du patrimoine et règlement d’une succession, dons planifiés et philanthropie.

Valeurs

Intégrité : Nous travaillons toujours et seulement dans l’intérêt de vous et votre famille.

Transparence : Nous expliquons en toute simplicité l’utilisation de nos stratégies tant au niveau de la planification financière que de nos décisions de placement, pour lesquelles nous privilégions la facturation sous forme d’honoraires.

Écoute : Nous travaillons en collaboration avec nos clients en privilégiant l’écoute et la sensibilité afin de réellement cibler leurs priorités et de bien répondre à leurs besoins.

Performance : Nous offrons un service de qualité en prenant le temps de sélectionner les meilleures options possible dans toutes les sphères financières de votre vie.

Offre de service

Offre de gestion de patrimoine complète et adaptée à vos besoins. Nous offrons : Un accompagnement personnalisé avec des rencontres planifiées afin de discuter de l’ensemble des enjeux propres à votre cycle de vie :

Gestion budgétaire, gestion de placements, gestion de la dette, planification à la retraite, planification fiscale, stratégies d’accumulation, stratégies de décaissement, planification testamentaire ou successorale, philanthropie, planification d’études des enfants ou des petits-enfants, plan de protection ainsi que planification de la situation maritale et des aspects légaux.

Également, l’offre est axée sur le conseil personnalisé à l’aide d’une équipe multidisciplinaire de Desjardins Gestion de patrimoine comprenant des fiscalistes et conseillers juridiques pouvant orienter vos décisions et pouvant travailler en étroite collaboration avec vos professionnels déjà en place.

Biographies de mes collaborateurs

Janick Tremblay, B.A.A., CIM^MD, Pl. Fin.

Gestionnaire de portefeuille, gestionnaire principale de patrimoine

T 418 693-0207 poste 5072005

Langues: Français, Anglais

Linkedin
Humaine et proactive!
- 25 ans d’expérience dans le domaine des services financiers spécialisés
- Baccalauréat en administration des affaires, spécialisation en finance
- Membre de l’Institut québécois de planification financière (IQPF)
- Gestionnaire de placements agréée (CIMᴹᴰ)
Janick s’est jointe au Mouvement Desjardins en 1997 et a travaillé dans le secteur des entreprises jusqu’en 2008. Elle a développé une connaissance approfondie des besoins spécifiques des entrepreneurs, tant en ce qui concerne le crédit que le service d’épargne. Elle a aussi mis sur pied des équipes spécialisées dans les secteurs immobilier et institutionnel.

Son virage vers la gestion de patrimoine s’est fait en 2009, tout d’abord à la Caisse Desjardins de Chicoutimi, à titre de directrice du développement des affaires, et ensuite à titre de conseillère en placement et associée du Groupe TL. En tant que gestionnaire de portefeuille, Janick supervise le comité de placements et le service de gestion discrétionnaire.

En 2022, elle a remporté le prix « Leader inspirant », décerné par Valeurs mobilières Desjardins, pour son implication dans la communauté et son soutien à plusieurs causes philanthropiques. La place des femmes dans la finance est également une cause qui lui tient à cœur.
Fiche détaillée
Paul Claveau, B.A.A., CIM^MD

Conseiller adjoint en gestion de patrimoine

T 418 693-0207 poste 5072072

Langues: Français

Linkedin
Curieux et informé!
- 4 ans d’expérience dans le domaine des services financiers
- Baccalauréat en administration des affaires, spécialisation en finance
- Gestionnaire de placements agréé (CIMᴹᴰ)
En mars 2020, Paul s’est joint au Groupe TL et a développé une vaste connaissance des marchés financiers et de la situation économique actuelle. Il participe au comité de placements et à l’élaboration des différents outils pour aider à concevoir les portefeuilles. Passionné par les marchés boursiers, Paul suit activement l’économie et trouve régulièrement de nouvelles occasions d’investissement.
Philippe Simard, B.A.A.

Conseiller adjoint en gestion de patrimoine

T 418 693-0207 poste 5072006

Langues: Français

Linkedin
Soucieux et polyvalent!
- 6 ans d’expérience dans le domaine des services financiers
- Baccalauréat en administration des affaires, spécialisation en finance
Philippe occupait un poste de conseiller dans le réseau des caisses avant de se joindre au Groupe TL en 2022. Son rôle principal dans l’équipe est de veiller à l’évolution de l’offre de services en gestion de patrimoine afin de bien conseiller la clientèle selon ses besoins.

Il fait également partie des comités de placements pour prendre les meilleures décisions sur la gestion des avoirs de ses clients et clientes. Il continue de parfaire ses connaissances dans le but de devenir gestionnaire de portefeuille et gestionnaire de patrimoine.
Marie-Hélène Baron,

Assistante en gestion de patrimoine

T 418 693-6375

Langues: Français

Linkedin
Professionnelle et consciencieuse!
- 20 ans d'expérience en service à la clientèle
Marie-Hélène est responsable de faire le pont entre les gestionnaires et la clientèle. Collaboratrice principale de Martin, elle se distingue par sa rapidité d’exécution et sa capacité à trouver des solutions adéquates pour résoudre les problèmes.

Elle s'occupe de l’ouverture des comptes, du respect de la conformité dans nos dossiers et des suivis administratifs. Marie-Hélène s’assure également d’offrir un service impeccable afin de bien répondre aux attentes des clients et clientes du Groupe TL.
Frédérique Baron St-Pierre,

Assistante en gestion de patrimoine

T 418 693-0207 poste 5072037

Langues: Français

Linkedin
Efficace et attentionnée!
- 12 ans d’expérience en service à la clientèle
Frédérique fait partie du Groupe TL depuis 2021. Elle a à cœur d’offrir un service de qualité et personnalisé à l’ensemble de nos clients afin de bonifier leur expérience. Elle travaille en étroite collaboration avec Janick et s’assure de répondre aux demandes et aux exigences de la clientèle.

Les tâches administratives et le marketing font partie de ses forces afin d’appuyer l’équipe dans le développement des affaires. Son écoute, sa grande empathie et son attitude respectueuse font d’elle un atout pour le Groupe TL.