Jean-François Girard, CFA

Gestionnaire de portefeuille, conseiller en placement

T 418 693-1234

Profil Linkedin

Langues: Français, Anglais

Biographie

Membre fondateur du Groupe Girard Lacroix : gestionnaires de portefeuille, Jean-François compte plus de 20 ans d’expérience en finance et en gestion de portefeuille. Il a créé notre modèle d’affaires en 2005 ;
Entrepreneur né et expert des marchés financiers, Jean-François prend les décisions relatives aux stratégies d’investissement, aux opérations et au développement des affaires.

Groupe Girard Lacroix : gestionnaires de portefeuille

Site Internet de l'équipe

Accréditation Excellence

L’accréditation Excellence atteste que la pratique du conseiller en placement répond à des normes de qualité supérieure visant à vous offrir une expérience inégalée sur le plan de la satisfaction de vos besoins financiers. Cette distinction est décernée exclusivement aux conseillers en placement de Valeurs mobilières Desjardins qui se sont engagés dans un programme de perfectionnement et d’amélioration continue.

Service de gestion discrétionnaire de l’actif et de gestion de patrimoine.

Notre clientèle est composée principalement de chefs d’entreprises, de professionnels, de communautés religieuses, d’associations et de fondations

Mission

Offrir une expertise unique dans l’élaboration de stratégies d’accumulation et de décaissement de l’épargne pour une clientèle aisée et fortunée, voilà notre mission.

Philosophie de placement

Constance et rigueur

La discipline plutôt que l’émotion. La mode et les humeurs passagères des marchés n’ont pas d’influence sur nous. Nos stratégies d’investissement reposent sur la raison. La constance et la rigueur nous caractérisent.

La protection du capital est de grande importance pour nous.

Notre portefeuille Croissance compte une vingtaine d’actions ordinaires d’entreprises canadiennes, américaines et internationales qui sont cotées sur les bourses mondiales.

Nous appliquons des principes éthiques et responsables dans le choix de nos investissements. Nous évitons les placements directs dans les industries de l’armement, du tabac, des casinos et du cannabis.

Ce qui nous distingue

Nous avons développé un outil d’analyse unique et exclusif à notre équipe : la Feuille de route.
Cet outil, validé par des fiscalistes externes, permet de planifier l’accumulation et les décaissements de l’épargne selon deux critères principaux : la préservation du capital et la réduction de la facture fiscale.

Grâce à cet outil, nous pouvons tenir compte de tous les éléments du bilan, sans exception. L’élaboration de la Feuille de route donne des résultats plus précis que ceux obtenus lors d’une planification financière traditionnelle.

Valeurs

Le respect et la rigueur représentent les valeurs collectives du Groupe Girard Lacroix et influencent l’attitude et le comportement de chaque membre. Elles guident nos actions vers la réalisation de la mission du Groupe Girard Lacroix.

Offre de service

Processus d’accompagnement en gestion de patrimoine
Rencontres avec les conseillers
Rapport de rendements personnalisé
Bulletin trimestriel écrit par notre comité de gestion de portefeuille
Communiqués d’avis de changements au portefeuille
Conciliation fiscale annuelle pour les comptes entreprises
Structure fiscale optimisée des placements

Biographies de mes collaborateurs

Pierre Lacroix, CFA

Gestionnaire de portefeuille, conseiller en placement

T 418 693-1234

Langues: Français, Anglais

Linkedin
- Chez Desjardins depuis 1998, Pierre s’est joint au Groupe Girard Lacroix en 2014 à titre d’associé et de gestionnaire de portefeuille ;
- Avant de s’associer à notre équipe, Pierre était chef adjoint de la recherche et analyste du secteur des infrastructures et des industries diversifiées chez Valeurs mobilières Desjardins ;
- Au sein de l’équipe, Pierre prend les décisions relatives aux stratégies d’investissement, aux opérations et au développement des affaires.
Fiche détaillée
Martin Bérubé, B.A.A., CIM^MD

Conseiller en placement

T 418 693-0207

Langues: Français, Anglais

Linkedin
- Au sein de l’équipe depuis 2009 et associé depuis 2017, Martin compte plus de 20 ans d’expérience dans l’industrie des services financiers ;
- Il accompagne nos clients dans l’optimisation de leur stratégie financière. Il voit à l’amélioration de l’expérience client pour l’ensemble de notre clientèle et est responsable du développement des affaires ;
- Martin participe également à la définition des stratégies d’investissements et aux décisions relatives aux opérations.
Fiche détaillée
Valérie Tremblay, B.A.A., Pl. Fin.

Conseillère adjointe

T 418 693-1234

Langues: Français
- Après quatre années comme conseillère au sein du réseau des caisses Desjardins, Valérie a joint Valeurs mobilières Desjardins en 2010 ;
- Diplômée universitaire et détentrice du titre de planificateur financier, elle détermine les stratégies financières et fiscales des clients selon leurs projets et leurs objectifs.
Mélanie Gobeil, B.A.A., Pl. Fin.

Conseillère adjointe

T 418 693-1234

Langues: Français
- Dans le domaine des services financiers depuis 2001, Mélanie s’est jointe à notre équipe en 2017 ;
- Titulaire d’un baccalauréat en administration des affaires et du titre de planificateur financier, elle se spécialise dans l’optimisation des analyses financières et fiscales conçues pour nos clients.
Gaëtan Lavoie, B.A.A., Pl. Fin.

Conseiller adjoint

T 418 693-1234

Langues: Français
- Titulaire d’un baccalauréat en administration des affaires et du titre de planificateur financier, Gaëtan est à l’emploi de Desjardins depuis 1989, et s’est joint à Valeurs mobilières Desjardins en 2012 ;
- Être conseiller adjoint lui permet de vivre sa passion auprès de la clientèle du secteur Lac-Saint-Jean en assurant un service empressé.
Émilie Tremblay, M. Sc.

Conseillère adjointe

T 418 693-1234

Langues: Français
- Émilie s’est jointe au Groupe Girard Lacroix en mai 2016 ;
- Titulaire d’une maîtrise en administration, concentration finance de l’Université de Sherbrooke, elle se consacre aux jeunes professionnels et à la prochaine génération d’investisseurs dans l’élaboration de leurs stratégies financière et fiscale.
Nicolas Harvey-Girard, B.A.A.

Conseiller adjoint

T 418 693-1234

Langues: Français, Anglais
- Titulaire d’un baccalauréat en administration des affaires, Nicolas a joint le Groupe Girard Lacroix en avril 2016 ;
- Les marchés boursiers sont sa passion. Au sein de notre équipe, il collabore avec les responsables de la gestion de portefeuille et participe au processus transactionnel. Il assure également un suivi auprès de nos clients en répondant à des demandes ponctuelles.
Mélissa Harvey,

Adjointe en placement

T 418 693-1234

Langues: Français
- Mélissa œuvre au sein de Valeurs mobilières Desjardins depuis 2011. Elle est la doyenne de l’équipe administrative ;
- Son rôle est d’offrir un soutien administratif non seulement aux conseillers en placement de l’équipe, mais aussi à nos clients et à leurs comptables. Mélissa veille également au respect des normes et des procédures administratives.
Sophie Tremblay,

Adjointe en placement

T 418 693-1234

Langues: Français
- Sophie est à l’emploi de Valeurs mobilières Desjardins depuis 2007 et s’est jointe au Groupe Girard Lacroix en 2016 ;
- Elle offre un soutien administratif de premier plan aux conseillers, à nos clients, ainsi qu’aux comptables de firmes externes. Elle est également la référence pour tout ce qui concerne la documentation légale des comptes.
Isabel Tremblay,

Assistante aux conseillers

T 418 693-0207 poste 5072010

Langues: Français
- Isabel s’est jointe à Valeurs mobilières Desjardins en 2005 et au Groupe Girard Lacroix en 2018 ;
- Au sein de notre équipe, elle est responsable de la prise en charge des dossiers après les rencontres et voit à ce que leur traitement soit réalisé dans les délais requis. De plus, elle assiste les conseillers et fait les suivis auprès d’eux.
Caroline Godbout,

Assistante aux conseillers

T 418 693-1234

Langues: Français
- Au sein de Valeurs mobilières Desjardins depuis 2017, Caroline s’est jointe au Groupe Girard Lacroix en 2019 ;
- Nouvelle parmi l’équipe, elle épaule tous les conseillers dans leurs tâches administratives et collabore de façon dynamique avec l’équipe responsable de l’administration.
Anaïs Girard,

Agent de bureau

T 418 693-1234

Langues: Français
- Anaïs s’est jointe au Groupe Girard Lacroix en 2018 ;
- À titre d’agente de bureau, elle est responsable de la production des rapports mensuels envoyés aux clients et de la production des conciliations acheminées aux fiscalistes et aux comptables.
Julie Bolduc,

Agent de bureau

T 418 693-1234

Langues: Français
- Julie occupe le poste d’agente de bureau au sein de notre équipe depuis 2019 ;
- Elle est responsable de l’accueil téléphonique de nos clients et de la distribution du sondage de satisfaction.