Philip Goyette

Gestionnaire principal de patrimoine

T 819 693-7666

Langues: Français, Anglais

Biographie

Après avoir terminé des études en administration au Cégep de Trois-Rivières, M. Goyette a occupé diverses fonctions avant de se joindre à l’équipe de Valeurs mobilières Desjardins en juin 2002. Il cumule plus de 20 ans d’expérience au sein de l’entreprise et a développé une grande expertise auprès des entrepreneurs et des gens d’affaires.

Reconnu pour ses connaissances approfondies des abris fiscaux et pour la rigueur dont il fait preuve dans la gestion de portefeuille, c’est sans aucun doute son côté humain et ses aptitudes relationnelles qui font que ses clients lui sont fidèles depuis plusieurs d’années.

Équipe Goyette Bonin

Site Internet de l'équipe

Les gestionnaires de patrimoine de notre équipe se démarquent par leur solide expérience professionnelle, leur connaissance fine des différents produits financiers et la maîtrise des stratégies qu’ils proposent.

Mission

Vous offrir les normes les plus élevées en matière de conseils et de services pour la gestion de votre patrimoine.

Nous sommes là pour :

vous aider à atteindre vos objectifs financiers par une répartition optimale de vos actifs selon votre profil d’investisseur;
vous proposer des stratégies efficientes pour réduire l’impact fiscal de votre portefeuille;
vous offrir un accompagnement personnalisé dans toutes les sphères et aux différentes étapes de votre parcours financier.

Philosophie de placement

La gestion de votre patrimoine nécessite les conseils d’experts qui ont une vision globale de vos investissements et qui peuvent déterminer les meilleures stratégies à adopter et répartir adéquatement vos actifs, et surtout éviter les prises de décisions impulsives.

Lorsqu’un investisseur adopte une démarche méthodique et rigoureuse, il augmente considérablement ses chances d’atteindre ses objectifs financiers, peu importe les conditions de marchés.

Ce qui nous distingue

Notre approche a été élaborée pour répondre exclusivement aux besoins d’une clientèle aisée et fortunée. Elle nous permet de maintenir une norme de qualité élevée et d’offrir un service spécialisé.

Voici le parcours personnalisé que nous vous proposons :

Établissement de la relation

Comprendre vos besoins
Déterminer vos objectifs
Établir votre profil d’investisseur
Évaluer votre patrimoine

Élaboration et présentation des solutions

Recommander des solutions adaptées à vos besoins qui sont fiscalement avantageuses
Établir des stratégies d’investissement selon vos besoins

Mise en place des stratégies

Concrétiser votre plan d’investissement ou bâtir votre portefeuille

Consolidation de la relation et suivis

Évaluer vos résultats
Confirmer vos objectifs selon votre situation personnelle et financière
Rééquilibrer et ajuster votre portefeuille

Valeurs

L’écoute : Nous sommes à l’écoute de vos besoins et entièrement dévoués à l’atteinte de vos objectifs financiers et de vie.

La rigueur : Nous prenons très au sérieux les responsabilités que vous nous confiez. Chacune de vos demandes est traitée avec rigueur, objectivité et diligence. Nous ne laissons rien au hasard.

La transparence : Nous entretenons des relations saines et durables avec nos clients.

C’est pourquoi nos communications avec vous sont aussi franches que limpides.

Offre de service

Comptes et services complémentaires

Nos types de comptes

Compte régulier
Compte sur marge
Comptes enregistrés de retraite (REER, FERR, FRV, CRI)
Compte d’épargne libre d’impôt (CELI)
Compte enregistré d’épargne-études (REEE)
Comptes en dollars canadiens et américains

Nos services complémentaires

Planification fiscale, financière, successorale et de la retraite
Analyse et conseil en assurances
Offre bancaire* :
- Transactions illimitées
- 100 chèques par année sans frais
- Coffret de sûreté sans frais
- Carte de crédit, World Elite ou Infinite, sans frais
- Services d’assistance : juridique et infosanté, sans frais

*Services offerts par Desjardins Gestion de patrimoine, Services Signatures Desjardins ou le réseau des caisses Desjardins

Une offre de service pour tous les types d’entreprises

Fondations, OBNL et organismes communautaires

Nous proposons une offre de service sur mesure pour la gestion des avoirs des fondations, OBNL et organismes communautaires.

Nous comprenons bien les défis liés à la gestion des investissements pour ces organismes et nous agissons dans le plus grand respect de leur mission et de leur politique de placement.

Sociétés de gestion et fiducies

Nous avons les compétences pour assurer une saine gestion des investissements pour des entreprises aux structures complexes.

Chefs d’entreprise et hauts salariés

Nous pouvons vous proposer des solutions fiscalement avantageuses :

Régime de retraite individuel (RRI)

Cotisations supérieures à celles autorisées dans le REER
Cotisations déductibles du revenu d’entreprise

Création d’une fiducie familiale, d’une fondation ou protection d’actifs
Financement d’entreprises

Nous collaborons avec les experts des Centres Desjardins Entreprise qui vous offriront des solutions quel que soit le domaine d’activité dans lequel votre entreprise évolue.

Biographies de mes collaborateurs

William Bonin, B.A.A.

Gestionnaire de patrimoine

T 819 693-1981

Langues: Français, Anglais

Linkedin

Détenteur d’un baccalauréat en administration des affaires, option finance de l’Université du Québec à Trois-Rivières, M. Bonin travaille au Mouvement Desjardins depuis 2017.

Avant de se joindre à Valeurs mobilières Desjardins, M. Bonin a occupé le poste de conseiller en sécurité financière, spécialisé dans la protection et l’optimisation du transfert de patrimoine pour une clientèle dédiée chez Desjardins Sécurité financière. Ses connaissances acquises dans ce domaine lui permettent d’agir de façon rigoureuse et de bien cerner tous les risques inhérents à la gestion de patrimoine.

Consciencieux et rigoureux, le bien-être de ses clients est en tête de ses priorités. Sa proactivité et son enthousiasme l’amènent à toujours miser sur la valeur ajoutée, peu importe la situation.

Fiche détaillée
Alain Saint-Jacques, M. Sc.

Coach en transfert d'entreprise

Langues: Français, Anglais

Collaborateur | Valeurs mobilières Desjardins inc.

Alain compte plus de 15 ans d’expérience en accompagnement des entrepreneurs. Il a contribué à la mise en place de dizaines de coopératives dans différentes régions du Québec, et mis son expertise au service de plus de 500 entrepreneurs en processus de transfert d’entreprise.

Il intervient dans tous les types de transfert – familial, interne, externe et collectif – visant des entreprises de toutes tailles et dans une multitude de secteurs d’activité.

Reconnu pour son sens de l’analyse et de la synthèse, il se passionne pour les entrepreneurs et le développement des affaires. La relation de confiance est au cœur de tous ses projets.
Hany Malek, B.A.A., Pl. Fin.

Planificateur financier

Langues: Français, Anglais

Collaborateur | Fiducie Desjardins inc.

Titulaire d’une maîtrise en management de l’Institut supérieur européen de gestion de Strasbourg (2003), Hany Malek est également diplômé de l’Institut québécois de planification financière (IQPF). Travaillant dans le domaine financier depuis 20 ans, dont près de 18 à titre de planificateur financier en gestion de patrimoine, il mise sur une démarche rigoureuse axée sur la qualité du conseil pour accompagner notre clientèle dans l’atteinte de ses objectifs financiers.
Équipe de notaires,

Langues: Français, Anglais

Collaborateurs | Desjardins Gestion de patrimoine

Geneviève Forest

M^e Geneviève Forest est notaire et occupe le poste de conseillère principale en planification successorale.

Geneviève D'amours

Notaire depuis 2009, M^e Geneviève D’Amours occupe le poste de conseillère principale en planification successorale.

Amandine Bourillon, D.S.N.

Diplômée en notariat en France et au Québec, M^e Amandine Bourillon occupe le poste de conseillère principale en planification successorale chez Desjardins Gestion de patrimoine.

André Auclair

M^e André Auclair est notaire et occupe le poste de conseiller principal en planification successorale.
Claude Desautels, A.V.C., Pl. Fin.

Conseiller en sécurité financière

Langues: Français, Anglais

Collaborateurs | Services financiers Valeurs mobilières Desjardins Inc.

Diplômé de HEC Montréal en gestion d’entreprise et de l’Université Laval en planification financière, Claude compte plus de 30 ans d’expérience dans le domaine des services financiers, dont plusieurs années au sein du cabinet Services financiers Valeurs mobilières Desjardins. En plus d’exercer comme conseiller en sécurité financière, il possède les titres de planificateur financier et d’assureur-vie certifié. Il a orienté très tôt sa pratique professionnelle vers la détermination des besoins financiers de la clientèle fortunée ainsi que vers la maîtrise des outils adaptés à la résolution des problèmes successoraux.
Équipe de conseillers principaux en fiscalité,

Langues: Français, Anglais

Collaborateurs | Desjardins Gestion de patrimoine

Jérôme Dostie-Bourgault

Avocat de formation depuis plus de 10 ans et fiscalite, Jérôme s’est spécialisé en fiscalité internationale. Sa pratique s’est rapidement tournée vers les particuliers, en affaires ou non, qui font face à des défis sur le plan international, particulièrement aux États-Unis.

Mathieu Pelletier

Titulaire d’une maîtrise en fiscalité, Mathieu agit comme conseiller principal en fiscalité. Mathieu accompagne une clientèle variée, dont des entrepreneurs dans les différentes phases de leur entreprise, de l’idéation à la retraite, en passant par la vente ou le transfert de celle-ci.

Stéphane Thibault

Comptable professionnel agréé et détenteur d’une maîtrise en droit fiscal, Stéphane a acquis une solide expertise en fiscalité canadienne et québécoise au cours des quinze dernières années. Stéphane a notamment développé une connaissance approfondie des règles fiscales visant les particuliers, les sociétés ainsi que les placements et les véhicules d’épargne et de retraite.