Philip Goyette

Mission

Vous offrir les normes les plus élevées en matière de conseils et de services pour la gestion de votre patrimoine.

Nous sommes là pour :

• vous aider à atteindre vos objectifs financiers par une répartition optimale de vos actifs selon votre profil d’investisseur;
• vous proposer des stratégies efficientes pour réduire l’impact fiscal de votre portefeuille;
• vous offrir un accompagnement personnalisé dans toutes les sphères et aux différentes étapes de votre parcours financier.

Philosophie de placement

La gestion de votre patrimoine nécessite les conseils d’experts qui ont une vision globale de vos investissements et qui peuvent déterminer les meilleures stratégies à adopter et répartir adéquatement vos actifs, et surtout éviter les prises de décisions impulsives.

Lorsqu’un investisseur adopte une démarche méthodique et rigoureuse, il augmente considérablement ses chances d’atteindre ses objectifs financiers, peu importe les conditions de marchés.

Ce qui nous distingue

Notre approche a été élaborée pour répondre exclusivement aux besoins d’une clientèle aisée et fortunée. Elle nous permet de maintenir une norme de qualité élevée et d’offrir un service spécialisé.

Voici le parcours personnalisé que nous vous proposons :

1. Établissement de la relation

• Comprendre vos besoins
• Déterminer vos objectifs
• Établir votre profil d’investisseur
• Évaluer votre patrimoine

2. Élaboration et présentation des solutions

• Recommander des solutions adaptées à vos besoins qui sont fiscalement avantageuses
• Établir des stratégies d’investissement selon vos besoins

3. Mise en place des stratégies

• Concrétiser votre plan d’investissement ou bâtir votre portefeuille

4. Consolidation de la relation et suivis

• Évaluer vos résultats
• Confirmer vos objectifs selon votre situation personnelle et financière
• Rééquilibrer et ajuster votre portefeuille

Valeurs

L’écoute : Nous sommes à l’écoute de vos besoins et entièrement dévoués à l’atteinte de vos objectifs financiers et de vie.

La rigueur : Nous prenons très au sérieux les responsabilités que vous nous confiez. Chacune de vos demandes est traitée avec rigueur, objectivité et diligence. Nous ne laissons rien au hasard.

La transparence : Nous entretenons des relations saines et durables avec nos clients.

C’est pourquoi nos communications avec vous sont aussi franches que limpides.

Offre de service

Comptes et services complémentaires

Nos types de comptes

• Compte régulier
• Compte sur marge
• Comptes enregistrés de retraite (REER, FERR, FRV, CRI)
• Compte d’épargne libre d’impôt (CELI)
• Compte enregistré d’épargne-études (REEE)
• Comptes en dollars canadiens et américains

Nos services complémentaires

• Planification fiscale, financière, successorale et de la retraite
• Analyse et conseil en assurances
• Offre bancaire* :
• • Transactions illimitées
  • 100 chèques par année sans frais
  • Coffret de sûreté sans frais
  • Carte de crédit, World Elite ou Infinite, sans frais
  • Services d’assistance : juridique et infosanté, sans frais

*Services offerts par Desjardins Gestion de patrimoine, Services Signatures Desjardins ou le réseau des caisses Desjardins

Une offre de service pour tous les types d’entreprises

Fondations, OBNL et organismes communautaires

Nous proposons une offre de service sur mesure pour la gestion des avoirs des fondations, OBNL et organismes communautaires.

Nous comprenons bien les défis liés à la gestion des investissements pour ces organismes et nous agissons dans le plus grand respect de leur mission et de leur politique de placement.

Sociétés de gestion et fiducies

Nous avons les compétences pour assurer une saine gestion des investissements pour des entreprises aux structures complexes.

Chefs d’entreprise et hauts salariés

Nous pouvons vous proposer des solutions fiscalement avantageuses :

• Régime de retraite individuel (RRI)
• Cotisations supérieures à celles autorisées dans le REER
• Cotisations déductibles du revenu d’entreprise
• Création d’une fiducie familiale, d’une fondation ou protection d’actifs
• Financement d’entreprises
• Nous collaborons avec les experts des Centres Desjardins Entreprise qui vous offriront des solutions quel que soit le domaine d’activité dans lequel votre entreprise évolue.